Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ wurde am 18. Januar veröffentlicht. Wir haben in dem DIN-Ausschuss den stellvertretenden Obmann gestellt und somit aktiv an dieser DIN-Norm mitgewirkt. Wir sind von dieser Grundidee eines Regelwerks zur einheitlichen Erkennung von sog. „blinden

Norbert Leist, Mitglied der Geschäftsleitung in der Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF), hält am 06. Februar einen Vortrag zum Thema „Betreuungskonzepte im Omnikanalvertrieb – die richtigen Kunden mit den passenden Themen zur optimalen Zeit auf dem dafür

„Im Streit um ein mögliches Provisionsverbot in der Finanzvermittlung erhalten die Befürworter von Provisionen unerwartete Rückendeckung. BaFin-Präsident Felix Hufeld spricht sich in einem aktuellen Interview gegen ein Provisionsverbot aus – und verteidigt zugleich die Qualität jener Vermittler, die gegen Provision

Das Ziel der Digitalisierung sollte im Kern sein, die Aktivitäten und Erfolge in den Filialen weiter auszubauen und sich die Frage zu stellen, welche Chancen sich heutzutage bieten, um dieses Ziel zu verfolgen. In vielen Fällen erleben wir aber, dass

Die DIN 77230 „Basis Finanzanalyse für Privathaushalte“ wird im Januar 2019 veröffentlicht. In einem Interview mit AssCompact auf der DKM 2018 wurden einige Protagonisten befragt, die aktiv im DIN Ausschuss bei der Entwicklung beteiligt waren, wie Christoph Winterhalter, Vorsitzender des

In den vergangenen Monaten hörte man immer wieder, dass kleinere Bankhäuser miteinander fusionieren, Filialen in bestimmten Regionen geschlossen werden und massiv Stellen abgebaut werden bzw. werden sollen. Doch wie wichtig sind gerade die Filialen für das Überleben von Filialbanken in

Obwohl es immer wieder heißt, die Kunden kämen nicht mehr in die Filiale, so dass diese zunehmend aus wirtschaftlichen Erwägungen geschlossen werden, zeigen allerdings Kundenbefragungen auch, dass komplexe Sachverhalte und persönliche Beratungsgespräche von den meisten Menschen noch immer lieber mit

Das Firmenkundengeschäft von Banken und Sparkassen verändert sich im Zuge der Digitalisierung ebenso wie das Retail-Banking. Allerdings unterscheiden sich die Erwartungen dieser Zielgruppe von denen der Privatkunden. Welchen strategischen Erfordernissen sich die Kreditinstitute bei Firmenkunden stellen müssen und wie sie

Das Thema Digitalisierung sollte angesichts des sich wandelnden Kundenverhaltens sowie der Ambitionen von IT-Giganten wie Google und Apple im Bereich Finanzdienstleistungen für Banken eine wichtige Rolle spielen. Doch eine aktuelle Studie belegt eher das Gegenteil: So sehen lediglich 44 Prozent

Die Talfahrt im Firmenkundengeschäft der Banken beschleunigt sich lt. dem jüngst veröffentlichten Corporate-Banking-Index von Bain. Die detaillierte Analyse von Bain finden Sie hier . Spannend finden wir u.a. zwei Kernbotschaften: Auf Dauer gewinnt die beste, nicht die billigste Bank Man sieht

„Beratungsqualität ist kein Selbstzweck und kein Selbstläufer!“ – Interview mit Kai Fürderer, Geschäftsführer der Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF) Redaktion (RD): Herr Fürderer, wie ist Ihr Blick auf die aktuelle Beratungsqualität in Filialbanken? Kai Fürderer (KF): In

Im kommenden Jahr 2019 startet nun die DIN Norm 77230. Diese löst damit die bereits seit 2016 geltende Vorstufe, die sogenannte DIN SPEC 77222, ab. Doch was regelt diese Norm für die Finanzbranche? Sie enthält klare Vorgaben für die „Basisanalyse

Der Wettbewerb der Finanzinstitute wird immer größer. Bestehen kann in dieser Entwicklung diejenige Bank, die sich auf den Kunden fokussiert und dabei Begeisterung auslöst und echte Mehrwerte generiert. Klingt zunächst einfach – ist es aber oftmals nicht! Um diesen Forderungen

Mit dem Verkauf der Dresdner Bank an die Commerzbank im Jahr 2009 durch die Allianz, hielt man das Projekt „Allfinanz“, also Versicherungsleistungen in Banken anzubieten, für wenig erfolgsversprechend. Doch jetzt scheint sich eine Trendwende der Idee im Zuge der allgemeinen

Im Bank Blog vom 12. November 2018 fragt sich der Autor, ob man den Erfolg im Bankgeschäft mathematisch vorausplanen kann – also ob es eine Erfolgsformel für das Banking der Zukunft gibt. Noch vor einigen Jahren glaubte man, die FinTechs

Bankfilialen sind (zu) teuer und von vorgestern, denn die Kunden können doch vieles online erledigen – so weit, so korrekt? Zwar belegen Statistiken durchaus, dass die Zahl der Zweigstellen etwa in Deutschland rückläufig ist. Auch in anderen Ländern ist dies

Wie in jedem Jahr ändern sich die Werte für unsere Sozialversicherungs- und Rentensysteme. Wir haben hier die wichtigsten Änderungen zusammengefasst: Anhebung des Mindestlohns Ab dem kommenden Jahr wird der Mindestlohn angehoben. Ab dem 1. Januar erhalten Arbeitnehmer dann 42 Cent

Die Antwort auf diese Frage liegt wohl in der Mitte. Beide Wege haben ihre Berechtigung in der täglichen Finanzberatung bzw. im täglichen Bankverkehr. Viele Untersuchungen bei Bankkunden haben gezeigt, dass sich der Kunde bei einfachen Prozessen, wie Kontoauszüge, Daueraufträge einrichten,

„Onboarding“ lautet eines der Schlagworte, das immer wieder im Zusammenhang mit der Neukundenakquise fällt. Doch worin bestehen die Herausforderungen für Banken zur optimalen Vorgehensweise, um Neukunden digital erfolgreich „an Bord“ zu holen? Wo stehen die Banken mit ihren Bemühungen in

In den vergangenen Monaten haben wir in vielen Servicecentern von Filialbanken hospitiert bzw. Schulungen am Arbeitsplatz durchgeführt. Wir wollten verstehen, wie Termine zustande kommen und wie die interne Kommunikation zwischen Telefonmitarbeitern und Beratern funktioniert, um gemeinsam mit den Banken Strategien

Die Frankfurter Sparkasse geht neue Wege, um Kunden zum Abschluss einer Versicherung zu animieren. Wenn das Experiment gelingt, könnte das Beispiel Schule machen. Die eigentliche Beratung bleibt so in Menschenhand. „Unsere Kunden können deshalb auch nicht per Klick auf den

Die Sparkassen als auch Großbanken verfolgen unterschiedliche Strategien, um ihr Filialnetz in Zukunft möglichst kundennah und profitabel zu betreiben. Wie gehen die Genossenschaftsbanken dabei vor? Einen Einblick in die Strategie einer solchen Bank – genauer gesagt: Der Hamburger Volksbank –

Obwohl kaum ein Tag vergeht, an dem sich Banken um fortschrittliche digitale Prozesse für den Kunden bemühen, wünschen sich, laut einer Studie der Creditplus Bank AG, bei der insgesamt 1.000 Personen befragt worden sind, die meisten für ihre persönlichen Finanz-

Das Filialnetz verkleinern? Nicht bei der Commerzbank. Dort fühlt man sich mit bundesweit rund 1.000 Zweigstellen wohl – trotz zunehmendem Trend hin zum Online- und Mobile Banking. Das berichtete Susanne Fleckenstein, Head of Branch Management bei der Großbank, kürzlich auf

Es ist kurz vor 18 Uhr in der Filiale der Hamburger Sparkasse (Haspa) in der Osterstraße, einer stets gut besuchten Einkaufsstraße im beliebten Hamburger Stadtteil Eimsbüttel. Alle Schalter sind besetzt, Kunden kommen und gehen, lassen sich am Schalter beraten, heben

Die meisten Banken werben zunehmend mit Kinderkonten und Kindersparverträgen. Diese Sparverträge sollen Kindern helfen, den finanziellen Start in ein späteres Leben zu erleichtern und einen guten Grundstein hierfür zu legen. Eltern, Großeltern, Onkel und Tanten tragen früh dazu bei, anlagetechnische

Im Rahmen einer veröffentlichten Sparkassen-Umfrage gaben 1.441 Verbraucher zwischen 16 und 65 Jahren aus dem Geschäftsgebiet des Sparkassenverbands Westfalen-Lippe Auskunft. In puncto Altersvorsorge empfinden viele Verbraucher ihre Kenntnisse für unzureichend. Dabei halten mehr als zwei von drei Befragten gerade in Sachen

In der Onlineausgabe der Frankfurter Allgemeinen vom 17.Oktober 2018 konnte man Spannendes lesen. Die Frankfurter Sparkasse möchte ab Herbst die Auswahl eines Beraters für den Kunden nach der Idee eines Datingportals anbieten. Tinder künftig also auch für Bankkunden? Die Idee

In einer Studie aus diesem Jahr hat die Münsteraner Strategie- und Managementberatungsfirma ZEB 100 Private Banking-Kunden befragt, was ihnen bei ihrer Bank wichtig ist. Die Antworten überraschen nicht wirklich. Die Mehrheit der Befragten gibt an, dass ihnen ein persönlicher Ansprechpartner

„Ohne einen radikalen Wandel ihrer Prozesse können Deutschlands Banken in den kommenden fünf Jahren keinen Profit aus dem Geschäft mit Privatkunden ziehen.“ Zu dieser Aussage gelangt die international tätige Strategie- und Managementberatung ZEB in einem Interview-Beitrag, der am 18.10.2018 auf

Das Risiko des Verlusts der eigenen Arbeitskraft versuchen heute noch viele über eine Krankenversicherung oder eine Unfallversicherung in den Griff zu bekommen. Leider sind es nach einer Studie der Gothaer Versicherung aus diesem Jahr aber nur 38%, die den richtigen

Die Deutschen gelten üblicherweise als besonders vorsichtig in puncto Datenschutz. Gleichwohl sind vier von zehn Bankkunden auch nach der Einführung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) bereit, private Daten von sich preiszugeben – sofern sie davon auch einen konkreten Nutzen haben. Das geht

Es hat mittlerweile etwas Gebetsmühlenartiges, das Thema Altersvorsorge ständig anzusprechen und auf die Risiken einer unzureichenden Absicherung aufmerksam zu machen. Aber wieso erreicht es noch immer viele Bürger nicht? Oder wissen sie über die Gefahren Bescheid, und sie verweigern sich

Im Bank Blog vom 09. Oktober 2018 findet sich ein interessanter Beitrag der Boston Consulting Group zum Thema „Bankkunden wollen personalisierte Dienstleistungen“. Der Tenor des Beitrags ist, dass Banken mehr Bemühungen in die Personalisierung der Kundenbeziehungen stecken sollten, um auf

Eine Auszubildende, der ein völlig überzogener Bausparvertrag angeboten wird. Anleger, die auf dubiose Graumarktprodukte hereinfallen, weil ein Bekannter eines Bekannten einen vermeintlich guten Tipp für sie hat. Zwei aktuelle Beispiele aus der Finanzpresse illustrieren – leider – wieder einmal sehr

Rund jede dritte deutsche Bank oder Sparkasse will künftig keine oder nur noch eine eingeschränkte Anlageberatung anbieten. Das ist die Kernaussage der Umfrage „Chancen und Herausforderungen für Banken nach Inkrafttreten der MiFID II“ der Beratungsgesellschaft PPI, die im Juli 2018

Gelegentlich haben Absagen auch einen positiven Hintergrund: Auf die vom Defino-Institut für Finanznorm (Defino) initiierte DIN SPEC 77232 „Standardisierte Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbständige und KMUs“ trifft dies jedenfalls zu. Sie wird nämlich nicht erarbeitet. Stattdessen soll direkt eine DIN-Norm

Nach weit mehr als 2.000 (Telefon-) Kontakten des QIDF-Teams (im Rahmen des Bankentests „BESTE BANK vor Ort“) innerhalb der vergangenen 12 Monate möchten wir diese Ergebnisse zum Anlass nehmen, eine kritische Beurteilung vorzunehmen. Die über 2.000 Telefonate dienten der Terminvereinbarung

Digitalisierung scheint in fast allen Branchen derzeit das neue Zauberwort zu sein. Es gibt kaum einen Vertrieb- oder Marketingverantwortlichen auch in Banken, der nicht gerade ein Digitalisierungsprojekt auf dem Tisch hat. Alles soll einfacher werden – intuitiver und natürlich nur

Bei den meisten Banken ist es gute Tradition, dass sich am Beginn eines Ausbildungsjahres die Personalverantwortlichen gemeinsam mit den jungen Aspiranten für ein gemeinsames Foto – u.a. auf Facebook – präsentieren. Auf diese Weise möchte man dem Kunden den neuen

Ob Dax oder Euro Stoxx 50: Beide Indizes listen die Crème de la Crème der börsennotierten Unternehmen in Deutschland und Europa. Aus beiden Leitindizes muss sich jetzt jeweils eine deutsche Traditionsbank verabschieden: So ist die Deutsche Bank ab Ende September

Für sechs von zehn Verbrauchern ist die Personalisierung ein wichtiger, wenn nicht sogar der wichtigste Faktor bei der Entscheidung für eine bestimmte Bank. Knapp 70 Prozent fühlen sich ihrer Bank über die Personalisierung enger verbunden und nutzen mehr Angebote. Und

Die klassische Bankfiliale mit Schaltern und starren Öffnungszeiten gilt heute als nicht mehr zeitgemäß. Viele Banken schließen daher Filialen, die sich nicht mehr rentieren. Doch trotz zunehmender Nutzung von Online- und Mobile Banking schätzen Bankkunden nach wie vor die Nähe

Die DIN-Norm für die Finanzanalyse kommt bei fast jedem zweiten Berater und Versicherungsmakler gut an, zeigt eine Umfrage von FONDS professionell ONLINE. Allerdings lehnen fast genauso viele Finanzberater den neuen Standard ab, da sie darin keinen Mehrwert für ihre Arbeit

Leider ist es immer noch so, dass der Schutz vor einer Berufsunfähigkeit gerade von jungen Erwachsenen, wie Auszubildenden, Studenten oder Berufsanfängern, zu oft unterschätzt wird. Oft werden das Auto und/oder das Sportrennrad höher versichert als die eigene Arbeitskraft. Eine Berufsunfähigkeit

Zum Jahreswechsel 2018/2019 wird nun die finale DIN 77230, Basisanalyse für Privathaushalte, an den Start gehen. Wir, die QIDF- Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH und verantwortliche Personen unseres Partners, der ZERTPRO FINANZ- Gesellschaft zur Zertifizierung von DIN Standards

Immer wieder hört man im Zusammenhang mit Vertriebsprozessen den Begriff des „Onboardings“. Was bedeutet das? Nun, das heißt ganz simpel, man möchte Interessenten künftig als Kunden „an Bord“ haben. Also eine langfristige und nachhaltige Kundenbeziehung entwickeln. Doch wie geschieht erfolgreiches

Kooperation der QIDF-Gruppe mit der Firma ZERTPRO FINANZ GmbH für mehr Beratungsqualität und Transparenz bei der Anwendung der DIN-Norm 77230! So langsam nimmt das Thema „DIN-Norm für die Finanzberatung“ (richtigerweise: DIN 77230 für die Finanzanalyse privater Haushalte) Fahrt auf. Immer

Mehr als die Hälfte der Jugendlichen und jungen Erwachsenen weiß mit dem Begriff Rendite nichts anzufangen. Acht von zehn haben keine Ahnung, wie hoch die Inflationsrate derzeit ist. Zwei von dreien wissen nicht, was genau an der Börse passiert –

An der Digitalisierung führt kein Weg vorbei. Das erkennen immer mehr Unternehmen aus den verschiedensten Wirtschaftszweigen. Dabei gilt es, die Digitalisierung sinnvoll in die Gesamtstrategie einzubetten. Bei den Banken hapert es daran noch: Lediglich rund jede vierte deutsche Privat- und

Überweisungen in Echtzeit tätigen anstatt zeitverzögert zu zahlen – für Kunden der deutschen Sparkassen ist dies seit dem 10. Juli möglich. Der Charme dieser Zahlungsmethode: Wer beispielsweise einen Gebrauchtwagen von privat kauft, kann direkt überweisen und der Verkäufer kann den

Was tun die Deutschen, wenn sie sich über Finanzdienstleistungen oder Banken informieren wollen? Sie informieren sich beispielsweise bei ihrem Bankberater – sollte man annehmen. Doch Berater vom Fach stehen erst an dritter Stelle – nach Suchmaschinen wie Google sowie Familie

Die klassische Aufteilung der Kunden in homogene Gruppen ist längst ein etablierter Hygienefaktor in der Segmentsteuerung von Banken und Sparkassen. Allerdings gibt es in der Definition „homogene Gruppe“ teilweise deutlich unterschiedliche Interpretationen – diese reichen von der Trennung in gewerbliche

In einem aktuellen Beitrag im „Bank-Blog“ vom 24. Juli 2018 ist zum Thema „Lohnen sich Filialbanken noch?“ Folgendes zu lesen: „Obwohl immer mehr Menschen Finanzprodukte online abschließen, setzen weiterhin viele auf die Beratung in der Filiale. Direktbanken machen Filialbanken schon

Seit Jahren beschäftigen sich immer mehr Regional- und Filialbanken mit der Beratungsqualität in der Finanzberatung. Gleichzeitig hören wir immer öfter, dass viele Vorstände bzw. Führungskräfte noch keine positive Wirkung in der GuV verzeichnen können und deshalb das Thema „Beratungsqualität“ immer

Bereits in der BAIN-Studie 2016 „Die Stunde der Entscheider“ wurde die Cost-Income-Ratio (CIR) auch gerade im internationalen Vergleich als bedeutende Kennziffer genutzt. Das ist im Zweifel keine neue Entwicklung, aber die Bedeutung dieser Kennziffer nimmt stetig zu, da viele Filialbanken

Die QIDF bietet seit einigen Jahren Banken die Gelegenheit, im Rahmen einer 360-Grad-Analyse Beratungsprozesse im Privatkundengeschäft umfassend zu analysieren. Das kann im Rahmen von sogenannten verdeckten Testkäufen geschehen und/oder im Rahmen einer Filialbegleitung durch erfahrene Qualitätsmanager. In vielen dieser Vor-Ort-Analysen

Die fortschreitende Digitalisierung ermöglicht es Banken immer mehr, im Kreditgeschäft mit Firmenkunden neue Wege zu beschreiten. Als erstes deutsches Finanzinstitut hat sich die Commerzbank mit einem datenbasierten Firmenkredit in Stellung gebracht. Möglich wird diese Art der Kreditvergabe durch die digitale

Die digitale Welt eröffnet Verbrauchern bequeme Möglichkeiten, ihre Bankgeschäfte zu erledigen. Allerdings geht damit auch die Frage einher, wie sicher die bereitgestellten Daten eigentlich sind. Einer aktuellen Umfrage zufolge können die etablierten Banken in puncto Datensicherheit punkten und genießen einen

Bankgeschäfte zu jeder Zeit erledigen zu können – das gefällt Verbrauchern. Daher setzen immer mehr Banken auf das Multikanal-Banking, um ihren Kunden verschiedene Möglichkeiten der Interaktion zu bieten. Doch wie steht es eigentlich um die Digitalisierung im Firmenkundensegment? Dieser Frage

Der Startschuss ist gefallen: Der Internetgigant Google ist mit seinem kontaktlosen Bezahldienst Google Pay in Deutschland gestartet – als erster der so genannten GAFAs, wie die vier Internetkonzerne Google, Amazon, Facebook und Apple bezeichnet werden. Damit wird das Bezahlen an

Robo-Advisors machen der etablierten Anlageberatung zunehmend Konkurrenz – zumindest wirkt es auf den ersten Blick so: Dazu tragen beispielsweise Meldungen wie jüngst die des Startups Scalable Capital bei, mittlerweile eine Milliarde Euro an Anlegergeldern zu verwalten. Rund die Hälfte des

Im vorliegenden Beitrag erfahren Sie auf Basis unserer Analyse, ob und welche Optimierungsmöglichkeiten im Bereich „Konsumentenkredite“ für Ihr Institut und Ihre Kunden bestehen. Die aktuellen Herausforderungen Die schon langanhaltende Niedrigzinsphase führt auch weiterhin dazu, dass durch die fallenden Zinsmargen und

Im Juli begannen die ersten Projekte zum Thema „Telefonakquise“ bzw. „Kundentermine mit System!“. Das Ziel ist, dass wir die Terminquoten in den Filialbanken verdoppeln und damit den Beweis antreten, dass Kunden  durchaus noch an einer Offline-Beratung interessiert sind, wenn die

Teilweise könnte man „Digitalisierung“ schon fast als Unwort bezeichnen, weil es immer öfter als Totschlagargument einsetzt wird, wenn es um die taktische und strategische Weiterentwicklung geht. Das ist im Kern ja auch richtig – aber was ist damit gemeint und

Den klassischen Filialbanken weht ein rauer Wind aus der Verbraucherpresse entgegen. Sie schwört ihre Leserschaft darauf ein, kostengünstige oder sogar kostenfreie Angebote von Direktbanken zu nutzen. Das zeigen Beispiele wie der wöchentliche Newsletter des Online-Portals Finanztip, den die Redaktion mit

Die Deutschen und Wertpapiere – diese Beziehung bleibt bis auf weiteres: Schwierig. Und das hat auch mit den Banken und Sparkassen zu tun, wie eine aktuelle Umfrage des auf Finanzdienstleister spezialisierten Beratungsunternehmens Investors Marketing (IM) unter mehr als 2.000 Privatkunden

Mit dem Start der neuen DIN 77230, also der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte, wird das bekannteste Gesicht des gelebten Verbraucherschutzes, Chefredakteur und Geschäftsführer von Finanztip, Hermann-Josef Tenhagen, vom Deutschlandradio zu den neuen Standards in der Beratung interviewt. In seinen Antworten bringt

Stuttgart/Berlin – Nach fast vier Jahren intensiver Arbeit ist es nun soweit: Die DIN-Norm für die Finanzanalyse für Privathaushalte (DIN 77230) liegt auf dem Tisch. Zukünftig können Bankkunden anhand der DIN-Norm erkennen, welches Institut verlässliche, nach den Vorgaben des Verbraucherschutzes

Praktische Funktionen wie Video-Chat und Foto-Überweisung gehören bei vielen Banken bereits zum Standard in puncto Multikanal-Banking. Nun entdeckt die Branche zunehmend auch die Möglichkeiten, die Amazons smarter Lautsprecher Echo dank digitaler Spracherkennung bietet. So setzen etwa die Genossenschaftsbanken auf ein

Die ING Groep – Mutterhaus der Direktbank ING DiBa – hat sich über ihren Wagniskapitalfonds ING Ventures an einer neuen Finanzierungsrunde des Fintechs Fincompare beteiligt. Offenbar sehen die Niederländer großes Potenzial in der digitalen Vermittlung von Firmenkunden-Krediten und möchten das

Aktuell stellen viele Regionalbanken ihre Öffnungszeiten um. Dabei wird künftig zwischen sog. „Servicezeiten“ und „Beratungszeiten“ unterschieden. I.d.R. sind die Servicezeiten die „alten Öffnungszeiten“ der Filiale oder diese werden in dem Zusammenhang angepasst bzw. eingeschränkt. Das Ziel ist, dass man als

Redaktion (RD): Herr Fürderer, wie ist denn der Zeitplan für die DIN 77230? Kai Fürderer (KF): Wir rechnen in wenigen Tagen bzw. Wochen mit der Veröffentlichung der ersten Lesefassung und bis Sommer mit der finalen Version der DIN-Norm für die

Zitat: „Er hat mir alle möglichen Finanz- und Versicherungsprodukte zu allen möglichen Lebensereignissen vorgestellt. Das Ideal der Beratung stelle ich mir so vor wie das Verhältnis zwischen Karate Kid und seinem Mentor, dem Hausmeister Mister Miyagi: eine ganzheitliche Unterweisung. Es

Derzeit wird viel über die Bedeutung der Digitalisierung für das zielgruppenspezifische Angebot von Finanzdienstleistungen diskutiert. Hierbei spielen sowohl die Berücksichtigung der digitalen Persönlichkeit für die Segmentierung als auch die Auswahl der Kommunikations- und Vertriebskanäle eine Rolle. Digitalisierung verschärft Auswirkung des

Jedes Unternehmen verfügt über einen mehr oder minder großen Kundenstamm. Dieser gliedert sich in der Regel in sehr aktive Kunden, mit denen man regelmäßig in Kontakt steht und über deren Situation man bestens informiert ist. Aber i.d.R. verfügen diese Firmen

Wohin man auch hört, es scheint sich dieser Tage alles nur noch um das Thema Digitalisierung, Prozessoptimierung und Effizienzsteigerung zu drehen. Daran ist grundsätzlich auch nichts auszusetzen, da dieses wichtige Faktoren für den wirtschaftlichen Erfolg von Unternehmen sind. Doch der

Am 11. April 2018 erschien auf „Finanz-Szene.de“ ein Interview mit Moritz Thiele (Gründer und Geschäftsführer von Finanzcheck.de) mit der Überschrift „Warum erstmals ein deutsches Fintech eine Filiale aufmacht“. Auszug aus dem Interview: „Trotzdem glaube ich, dass Filialkonzepte, wenn man sie

Die QIDF-Gruppe ist davon überzeugt, dass es auch in Zukunft Bankfilialen geben wird und im Zuge dessen auch „klassische Kundenberater“. Die zugrundeliegende Überzeugung lautet: – Die Menschen gehen weiterhin vor die Tür und kaufen auch viele Produkte in einem „Offline-Shop“

Das DIN-Regelwerk (heute: DIN SPEC 77222 – künftig: DIN-Norm 77230) kann Kreditinstituten helfen, die Bedarfe des Kunden eindeutig und nachvollziehbar zu ermitteln, um auf Basis dessen mehr Lücken zu schließen bzw. mehr Geschäft zu machen, als das bisher der Fall

In der letzten Zeit beklagten viele Vertreter von Filialbanken immer wieder die rückläufige Frequenz in den Filialen. Diese i.d.R. überschaubaren Terminquoten können bspw. auch die Tester der Gesellschaft für Qualitätsprüfung bestätigen, da sie täglich mehrmals Filialen in über 200 Städten

Im Nachgang der jüngsten QIDF-Studie zum Geschäftsgiro-Pricing in den 14 Großstädten  bietet die QIDF interessierten Regional- und Filialbanken eine Markt- bzw. Datenanalyse für die eignen Girokontomodelle (für Gewerbe- und/oder Firmenkunden) an. Diese Datenanalyse auf Basis des Kundenverhaltens enthält u.a. folgende

Die QIDF bietet ab März 2018 ein neues Format für Vorstände und/oder Führungskräfte an, um den neuen Beratungsleitfaden für die Gewerbekundenberatung kennenzulernen. Der Workshop mit umfassender Vorstellung der grundlegenden Überlegungen beschäftigt sich mit folgenden Themen: Herleitung: Standardisierung als Grundlage für

Die QIDF bietet ab März 2018 ein neues Format für „Vorstände“ und/oder „Führungskräfte“ an, um die neue DIN-Norm für die „Finanzanalyse privater Haushalte“ (DIN 77230) kennenzulernen. Der Workshop mit umfassender Vorstellung der DIN 77230 beschäftigt sich mit folgenden Themen: Herleitung:

Am 23. Februar 2018 hat die QIDF-Gruppe zu einem Banken-Roundtable mit dem Titel „Monetarisierung von Beratungsqualität im digitalen Zeitalter“ eingeladen. Erfreulicherweise stießen sowohl Thema als auch Referenten auf großes Interesse und es folgen mehr als 50 Marktteilnehmer der Einladung nach

Wirksamkeit als Strategie der QIDF-Unternehmensgruppe Seit vielen Jahren beschäftigt sich die QIDF-Unternehmensgruppe mit den Service- und Bewertungsstandards bei Finanzdienstleistern. Aus der konsequenten Fokussierung auf den Kunden (auch bzw. besonders im digitalen Zeitalter) entstand in den wesentlichen Bereichen auch jeweils ein

Betritt man heute die Filialen von Banken, bietet sich einem fast immer das gleiche Bild: Menschen stehen am Geldautomaten, drucken ihre Kontoauszüge und/oder stehen am Schalter an. Doch die Beraterzimmer sind oft leer bzw. zumindest nicht alle besetzt. Woran liegt

Totgesagte leben länger – dieses Sprichwort scheint derzeit auch auf die etablierten Banken zuzutreffen. So wurde das Ende der klassischen Banken schon oft vorhergesagt, doch bislang bestätigen die Kundenzahlen diese Prognose nicht. Im Gegenteil – vor allem beim Erstkontakt zeigen

Durch zahlreiche externe Faktoren sind die Filial- und Regionalbanken mehr denn je gefordert, ihre Geschäftsmodelle weiterzuentwickeln bzw. zukunftsfähig zu machen. Der alte Leitsatz im Vertrieb „Kontakte sind Kontrakte“ gilt bis zum heutigen Tage und ist aktueller denn je. In zahlreichen

In diesem Jahr ist es nun soweit. Die neue DIN-Norm 77230 „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ hat in Kürze die erforderlichen Beratungsstadien passiert und wird in Kraft treten. Was wird sich durch die Anwendung dieser DIN-Norm für Kunden und Berater

Bankkunden zeigen sich zunehmend offen für Alternativen zu ihrer Hausbank. Die neue Zahlungsdienste-Richtlinie PSD2 (Payment Services Directive 2) der EU-Kommission dürfte diesen Trend noch weiter verschärfen und dazu beitragen, dass den Banken die Kunden davonlaufen. Das ist das Fazit einer

Die Digitalisierung schreitet auch im Bereich Finanzen immer weiter voran, vielfach wickeln die Deutschen ihre Finanzgeschäfte bereits online ab. In puncto Altersvorsorge schätzt die Mehrheit hingegen eine persönliche Beratung, so das Ergebnis einer aktuellen Umfrage der Investmentgesellschaft Amundi. Das Thema

Der Markt für klassische Zahlungsverkehrsleistungen im Geschäftskundensegment ist nahezu vollständig transparent. Den meisten Marktteilnehmern scheint dennoch die Transparenz über die Auswirkungen auf den Ertrag (auf Seiten des Kreditinstituts) bzw. den Aufwand (auf Seite der Unternehmen) aus der Kontoführung zu fehlen.

Die Zeiten, in denen Bankkunden ihrer einmal gewählten Hausbank treu blieben und sämtliche Finanztransaktionen ausschließlich über diese abwickelten, sind vorbei. Zunehmend picken sich Kunden attraktive Angebote von Wettbewerbern heraus – und finanzieren ihre Immobilie beispielsweise über eine Bank, die bessere

Die Regionalbanken sind seit Jahren vor Ort exzellent vernetzt und haben i.d.R. flächendeckende Filialnetze mit qualifizierten und motivierten Mitarbeitern. An der Stelle stellt sich die Frage, ob sich die Institute dieser USPs bewusst sind und wie man diese in der

Ein geeignetes, weil neutrales Werkzeug ist die Finanzanalyse privater Haushalte nach DIN SPEC 77222, ein unter dem Dach des Deutschen Instituts für Normung von der Finanzbranche entwickelter Standard. Ein hochkarätig besetzter DIN-Ausschuss, bestehend aus Verbraucherschützern, Finanzwissenschaftlern und namhaften Branchenvertretern, entwickelt

Redaktion: Wie beurteilen Sie die Auswirkungen der bevorstehenden DIN 77230 (für die Finanzanalyse privater Haushalte) auf die Beratungsprozesse der Filialbanken? Kai Fürderer (KF): Da muss man m.E. differenzieren, da es eine gleichartige Gruppe „Filialbanken“ für diese Fragestellung nicht gibt. Wir

An der Digitalisierung führt für Banken kein Weg vorbei, wenn sie sich auf Dauer erfolgreich gegen die wachsende Konkurrenz im Finanzdienstleistungsgeschäft behaupten wollen. Doch bei der Umsetzung werden die meisten Banken von ihrer Organisationsstruktur ausgebremst, die häufig in überholtem Denken

Das Wort „Digitalisierung“ ist seit einiger Zeit in aller Munde. Alles soll automatisiert werden, um künftig Prozesse effizienter und damit kostenoptimiert gestalten zu können. Eignet sich wirklich jede Branche, um beispielsweise Beratungsleistungen nur noch auf elektronischem Wege abzubilden? In diesem

Es gibt immer wieder interessante Studien, die sich mit der Kundenerwartung und den Kundenerlebnissen bei Finanzdienstleistern bzw. Banken beschäftigen. Was erwarten Kunden von ihrer Bank? Welche Kontaktwege und Möglichkeiten der Ansprache werden bevorzugt etc.? Die Firma Namics hat im Jahr