Die digitale Vernetzung der Beratungsprozesse, haben zu beachtlichen Erfolgen bei der Steigerung der Provisionsergebnisse geführt. Und jetzt – was lernen wir daraus? Seit Jahren beschäftigt sich die QIDF-Gruppe in unterschiedlichster Art und Weise mit der Vertriebsoptimierung in Banken und Sparkassen.

In den vergangenen Jahren haben wir in vielen Servicecentern von Filialbanken hospitiert bzw. Schulungen am Arbeitsplatz durchgeführt. Wir wollten verstehen, wie Termine zustande kommen und wie die interne Kommunikation zwischen Telefonmitarbeitern und Beratern funktioniert, um gemeinsam mit den Banken Strategien

Aus unserer potentialorientierten Kundensegmentierung im Kontext einer kundenorientierten Omnikanalausrichtung im Privatkundengeschäft, haben wir im Jahr 2019 ein Novum für die Jahresplanung in Regionalbanken entwickelt. Auf Basis dieser Überlegungen und Konzepte entstand jüngst die sog. „POP-Analyse“ für die potentialorientierte Vertriebsplanung für

Herausforderungen im zweiten (Vertriebs-) Halbjahr 2020 – Interview mit Kai Fürderer und Markus Gauder (Geschäftsführer in der QIDF-Gruppe) Redaktion (RD): Wie haben Sie beide die vergangenen Wochen erlebt? Kai Fürderer (KF): Wir haben bereits sehr früh im März reagiert und

Die Marken „meine Heimat“ und „mein Wohntraum“ für die bevorstehenden Ökosysteme für Regionalbanken sind bereits zur Registrierung beim Deutschen Patent- und Markenamt (DPMA) angemeldet. Die erfolgreiche Umsetzung von regionalen Ökosystemen im Banking steht und fällt mit durchdachten Konzepten und Kundenreisen,

Sparer überall auf der Welt sind verunsichert. Sparen wird nun bestraft durch sogenannte Strafzinsen? Verkehrte Welt! Oder doch nicht? Bereits seit zehn Jahren kann man verfolgen, wie die Zinsen immer weniger werden bzw. sich das Zinsniveau immer weiter reduziert; zur

Bereits im Jahr 2019 hat die QIDF in Zusammenarbeit mit der Hamburger Marktforschungsagentur Splendid Research eine repräsentative Kundenstudie durchgeführt. Mehr als 1.000 Kunden von Filialkunden wurden zu folgenden Themen befragt: Zufriedenheit mit der eigenen Hausbank bezüglich folgender Themenbereiche: Vertrauen in

Liegt das Alleinstellungsmerkmal der Zukunft in sog. „Interaktionsplattformen“? Das Ziel immer mehr Regionalbanken ist es, die regionale Verwurzelung noch mehr zu nutzen, bzw. sie sich zu eigen zu machen. Dabei geht es sowohl um die Sichtbarkeit der Bank vor Ort

Im Rahmen der #QIDF-Analyse entwickeln wir immer wieder neue Fragebögen für die Kundenbefragung, die das Ziel haben, Kunden und ihre Lebenswirklichkeit zu verstehen UND über den Tellerrand zu blicken. Wir wollen danach Handlungsfelder festlegen und keine Zufriedenheitswerte veröffentlichen. Diese Zielsetzung

Liest man die einschlägige Fachliteratur, so wird ein immer stärkerer Einfluss auf den sog. „Kundenfokus“ gelegt. Doch sollte das eigentlich keine neue Erfindung sein, denn wenn Dienstleistungen oder Waren verkauft werden sollen, so ist eine seriöse Ausrichtung auf die Bedürfnisse

Seit Jahren beschäftigt sich die QIDF mit Status-quo-Analysen in den Bereichen Beratungsqualität und Servicequalität. Im vergangenen Jahr gab es zahlreiche Anfragen von Kreditinstituten, die die Analyse gerne weiter fassen wollten. Dabei ging es sowohl um die Berücksichtigung der verschiedenen Kontaktwege

In diesem Jahr hat sich Finanztest mit verschiedenen Makler-Apps beschäftigt, um herauszufinden, ob diese in der Lage sind, die persönliche Kundensituation gut und bedarfsgerecht zu analysieren bzw. den Kunden anschließend zu beraten. Das Ergebnis ist eher ernüchternd. Kaum eine App

Interview mit Kai Fürderer, Geschäftsführer in der QIDF-Gruppe, zu den aktuellen Aktivitäten rund um „ÖKOport“ Redaktion (RD): Herr Fürderer, was steckt hinter „ÖKOport“? Kai Fürderer (KF): ÖKOport ist unsere eingetragene Marke für die Konzeption und technische Umsetzung von regionalen Plattformen

Plattform-Ökonomie für Sparkassen und Volks- und Raiffeisenbanken Die erfolgreiche Umsetzung von regionalen Ökosystemen im Banking steht und fällt mit durchdachten Konzepten und Kundenreisen, die die eigene Positionierung unterstreichen und zur eigenen „Bank-DNA“ passen. Ökosystem-Ansatz ermöglicht neue Positionierung und Kundenbindung Ökosystem

Eine schwere Krankheit kann das Leben schon ganz schön auf den Kopf stellen. Ist die Krankheit so schwerwiegend, dass auch das Einkommen nicht mehr gesichert ist, befindet man sich schnell in einer existenzbedrohenden Situation. Was zahlt der Staat? Umfragen bei

Immer mehr Bankdienstleistungen werden heutzutage im Netz angeboten. Jedes Jahr nimmt die Zahl deren zu, die ihre Bankgeschäfte nur noch per Onlinebanking erledigen und keine Serviceleistungen in der Filiale mehr wünschen. Dennoch hat erneut eine Studie der DB Research „Bedeutung

Aktuell begleiten wir zahlreiche Regionalbanken, bei denen es darum geht, mit allen erdenklichen Anstrengungen die Zukunftsfähigkeit des Geschäftsmodell in einem schwierigen Marktumfeld sicherzustellen. Hierfür starten wir für gewöhnlich mit einer QIDF-Analyse, bei der wir sowohl die Kostensituation als auch die

Angesichts der immensen Zunahme von Verschuldungen in Privathaushalten werden immer mehr Stimmen laut, die bereits eine Grundbildung in Finanzthemen in den Schulen fordern. Nach einer Schufa-Studie vom Juni 2019 fordern bereits heute 9 von 10 befragten Jugendlichen mehr Aufklärung in

Magere Zwischenbilanz nach einem Jahr – Licht am Ende des Tunnels in Sicht? Wer in Google die Suchbegriffe „Bank – DIN-Norm 77230“ eingibt, der sucht vergeblich oder sehr lange nach einer Meldung einer Bank oder Sparkasse zum Einsatz der neuen

Kleinsparer zahlen schon seit Jahren drauf. Die Mini-Zinsen werden längst von der Inflation geschluckt. Doch es könnte durch die Geldpolitik der EZB noch schlimmer werden. Höhere Gebühren oder gar Strafzinsen für Sparkassenkunden werden nach Einschätzung des Dachverbandes DSGV immer wahrscheinlicher.

Immer wieder diskutieren wir mit unseren Kunden über die Herausforderungen der aktuellen Zeit. Dabei geht es u.a. um den Rückgang der Kundenkontakte in den Filialen, was neben dem Kosten- und Ertragsdruck regelmäßig zu erheblichen Anstrengungen führt, damit auch künftig positive

Durch unsere jahrelange Erfahrung in Filialbanken, erhalten wir immer mehr Nachfragen, ob unsere Überzeugung von Beratungsqualität, die sich u.a. in den Beratungsprozessen der FinGOAL! GmbH widerspiegelt, auch für die Eckwertplanung bzw. Jahresplanung genutzt werden kann. Die Antwort darauf ist ein

Nach erfolgreich durchgeführten Pilotprojekten in einigen Regionalbanken sehen wir den großen Mehrwert in den Beratungsgesprächen. Zum einen in einer effizienten Gesprächsführung und zum anderen in dem Aufzeigen objektiv ermittelter Lücken. Bei der Objektivierung der Hausmeinung für die nachvollziehbare Berechnung von

Seit Jahren ziehen sich immer mehr regional tätige Banken aus der Fläche zurück. Die Gründe dafür sind vor allem in der zunehmenden Digitalisierung von Bankdienstleistungen zu sehen. Kunden erledigen viele Bankgeschäfte mittlerweile online und sparen sich damit den Gang in

Oftmals werden die Vorstände sehr erfolgreicher Kreditinstitute von Kollegen gefragt, wo sie diese tollen Mitarbeiter rekrutiert haben, die sich jüngst bspw. in diversen Projekten besonders hervorgetan haben. Es gibt keine „fertigen Mitarbeiter“! Wir glauben nicht an die „Plug-and-Play-Genies“, sondern vielmehr

Zahlreiche Studien der letzten Jahre kamen immer wieder zu der Einschätzung, dass es die klassische Bankfiliale in Zukunft nicht mehr geben wird bzw. auch nicht mehr braucht. Eine Studie der auf die Finanzdienstleistungsbranche spezialisierten Managementberatung „Investors Marketing“ kommt aktuell zu

Bereits im Februar dieses Jahres gab es auf BankingClub.de einen interessanten Beitrag über die aktuellen Herausforderungen im Bankvertrieb. Thorsten Hahn, Geschäftsführer des Banking Clubs, fragt sich, ob der Bankvertrieb der Zukunft bald tot ist oder vielleicht sogar bereits ist. Mittlerweile

Bereits seit vielen Jahren führt unsere Tochtergesellschaft, die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH, den Bankentest „Beste Bank vor Ort“ in Deutschland durch. Nach so einer Fülle von Erkenntnissen aus mehreren tausend Gesprächen im Laufe der Jahre haben sich mehr und mehr

Unser Tochterunternehmen (die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH) testet seit Januar 2019 sehr intensiv die Begegnungsqualität in der Baufinanzierung sowohl bei den Groß- als auch bei den Regionalbanken. Dabei fallen uns in der Gesprächsanbahnung regelmäßig zwei Dinge auf: Zum einen ist

Wir erleben immer mehr Filialbanken, die neben der persönlichen auch die persönlich-digitale Beratung anbieten. Das heißt in der Regel, dass die Kunden weiterhin die Chance haben, mit einem Berater in Kontakt zu treten, ohne dass man dafür die Filiale aufsuchen

Die Zertifizierung basiert auf der DIN-Norm 77230 Basis Finanzanalyse für Privathaushalte und wird zusammen mit der ZERTPRO FINANZ GmbH durchgeführt – Verbraucherschutz für Regionalbanken und deren Kunden neu gedacht! Die Frage „Was braucht ein Kunde (je Finanz- und Lebenssituation)?“ wurde

Unser Beitrag: „Plattform-Ökonomie: Ökosysteme als Erfolgsrezept für Regionalbanken“ erscheint am 30. April auf dem „Bank Blog“. Wir haben ein Konzept für ein regionales Ökosystem mit jeweiligem „Fingerprint“ der Filialbank vor Ort entwickelt inkl. der technischen Umsetzung. Das Produkt der QIDF-Gruppe

Eine gute Beratungsqualität fußt auf einer umfassenden Datenaufnahme, um die Kundensituation vollständig und richtig zu erfassen, die die Grundlage für die anschließende Bedarfsanalyse darstellt. Nur wenn alle notwendigen Fakten (finanzielle und persönliche) bekannt sind, kann die anschließende Empfehlung stimmen bzw.

Aktuell werden viele Rundschreiben und Fachbeiträge veröffentlicht, die sehr lückenhaft und teilweise auch mit fehlerhaften Informationen über die Inhalte der DIN-Norm für die Finanzberatung berichten. Bitte finden Sie beigefügt unsere Kernbotschaften zur dieser Finanznorm: Die DIN 77230 ist sicherlich nicht

In der WirtschaftsWoche vom 11. Februar 2019 erschien ein Beitrag zu FÜHRUNGSQUALITÄTEN: Kontrolle ist gut, Vertrauen ist besser! „Wie motiviert Mitarbeiter sind, hängt auch von ihrer Beziehung zum Chef ab. Das Problem: Viele Führungskräfte sind zwar fachlich stark, fallen aber

In den vergangenen Jahren haben die deutschen Kreditinstitute ihre Kanalstrategie sukzessive von einem stationär geprägten Vertrieb (persönlich) auf einen Multi- bzw. Omnikanalvertrieb (persönlich, persönlich-digital und digital) ausgerichtet. Der Informations-, der Kommunikations- und der Servicekanal sind bereits weitestgehend auf die neue

Durch die „DIN“ ist die Bedarfsanalyse (als Mindeststandard) für Privatkunden normiert und bundesweit einheitlich geregelt bzw. vorgegeben. Die Berücksichtigung der „DIN“ ist freiwillig – für Qualitätsführer ist sie aber eher eine Selbstverständlichkeit, um sich damit vom Wettbewerb positiv abheben zu

Die QIDF-Gruppe hat sich seit Veröffentlichung der DIN 77230 sehr klar und deutlich positioniert. Wir befürworten die Standardisierung der Bedarfsanalyse aus Kundensicht bzw. durch die Verbraucherbrille, da wir seit Jahren mit sog. „Beratungsdrehbüchern“ genau diese Berechenbarkeit von der Dienstleistung „Beratung“

Im Januar 2019 hat die Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung (QIDF) in Zusammenarbeit mit Splendid Research eine Kundenbefragung bei Privatkunden – zu den Erwartungen bei ihren Filialbanken – durchgeführt. Viele Erkenntnisse waren überraschend und gleichzeitig interessant im Hinblick darauf,

In einer Privatkundenstudie der QIDF in Zusammenarbeit mit Splendid Research wurde untersucht, welchen Kontaktweg Kunden bei einer Ansprache durch ihre Bank bevorzugen. Dabei gaben bei 1.010 Befragten immerhin 69% an, dass sie sich sehr wohl eine proaktive Ansprache bei wichtigen

Ganz gleich, zu welchem Experten man geht, man vertraut auf seine Sachkompetenz, Integrität und Qualität. Das ist bei einer Bank nicht anders. So ist es wenig überraschend, dass eine Privatkundenstudie der QIDF in Zusammenarbeit mit Splendid Research zu dem Ergebnis kommt,

In der aktuellen QIDF-Studie in Zusammenarbeit mit Splendid Research wurden 1.010 Personen im Januar 2019 zum Themenkomplex „Privatkunden in Filialbanken“ befragt. Die globale Auswertung kam zu folgenden Erkenntnissen: Insgesamt sind 70 Prozent der Privatkunden ausschließlich Kunde bei einer Regional- bzw.

Der QIDF-Gruppe ist es seit Jahren wichtig, für eine bessere Qualität in der Finanzberatung zu werben und interessierte Finanzdienstleistern auf dem Weg zu begleiten. Die Steigerung und Optimierung der Beratungsqualität für Privatkunden ist das zentrale Alleinstellungsmerkmal für Filialbanken. Gerade der

„In vielen Banken ist eine ganzheitliche Beratung noch nicht der Standard“ In den beiden vorausgegangenen Ausgaben der BANKINGNEWS wurde bereits über die DIN-Norm für die Finanzanalyse berichtet, welche in diesen Tagen (am 18. Januar 2019) veröffentlicht wurde. Im Gespräch mit

Die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ wurde am 18. Januar veröffentlicht. Wir haben in dem DIN-Ausschuss den stellvertretenden Obmann gestellt und somit aktiv an dieser DIN-Norm mitgewirkt. Wir sind von dieser Grundidee eines Regelwerks zur einheitlichen Erkennung von sog. „blinden

Norbert Leist, Mitglied der Geschäftsleitung in der Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF), hält am 06. Februar einen Vortrag zum Thema „Betreuungskonzepte im Omnikanalvertrieb – die richtigen Kunden mit den passenden Themen zur optimalen Zeit auf dem dafür

„Im Streit um ein mögliches Provisionsverbot in der Finanzvermittlung erhalten die Befürworter von Provisionen unerwartete Rückendeckung. BaFin-Präsident Felix Hufeld spricht sich in einem aktuellen Interview gegen ein Provisionsverbot aus – und verteidigt zugleich die Qualität jener Vermittler, die gegen Provision

Das Ziel der Digitalisierung sollte im Kern sein, die Aktivitäten und Erfolge in den Filialen weiter auszubauen und sich die Frage zu stellen, welche Chancen sich heutzutage bieten, um dieses Ziel zu verfolgen. In vielen Fällen erleben wir aber, dass

Die DIN 77230 „Basis Finanzanalyse für Privathaushalte“ wird im Januar 2019 veröffentlicht. In einem Interview mit AssCompact auf der DKM 2018 wurden einige Protagonisten befragt, die aktiv im DIN Ausschuss bei der Entwicklung beteiligt waren, wie Christoph Winterhalter, Vorsitzender des

In den vergangenen Monaten hörte man immer wieder, dass kleinere Bankhäuser miteinander fusionieren, Filialen in bestimmten Regionen geschlossen werden und massiv Stellen abgebaut werden bzw. werden sollen. Doch wie wichtig sind gerade die Filialen für das Überleben von Filialbanken in

Obwohl es immer wieder heißt, die Kunden kämen nicht mehr in die Filiale, so dass diese zunehmend aus wirtschaftlichen Erwägungen geschlossen werden, zeigen allerdings Kundenbefragungen auch, dass komplexe Sachverhalte und persönliche Beratungsgespräche von den meisten Menschen noch immer lieber mit

Das Firmenkundengeschäft von Banken und Sparkassen verändert sich im Zuge der Digitalisierung ebenso wie das Retail-Banking. Allerdings unterscheiden sich die Erwartungen dieser Zielgruppe von denen der Privatkunden. Welchen strategischen Erfordernissen sich die Kreditinstitute bei Firmenkunden stellen müssen und wie sie

Das Thema Digitalisierung sollte angesichts des sich wandelnden Kundenverhaltens sowie der Ambitionen von IT-Giganten wie Google und Apple im Bereich Finanzdienstleistungen für Banken eine wichtige Rolle spielen. Doch eine aktuelle Studie belegt eher das Gegenteil: So sehen lediglich 44 Prozent

Die Talfahrt im Firmenkundengeschäft der Banken beschleunigt sich lt. dem jüngst veröffentlichten Corporate-Banking-Index von Bain. Die detaillierte Analyse von Bain finden Sie hier . Spannend finden wir u.a. zwei Kernbotschaften: Auf Dauer gewinnt die beste, nicht die billigste Bank Man sieht

„Beratungsqualität ist kein Selbstzweck und kein Selbstläufer!“ – Interview mit Kai Fürderer, Geschäftsführer der Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF) Redaktion (RD): Herr Fürderer, wie ist Ihr Blick auf die aktuelle Beratungsqualität in Filialbanken? Kai Fürderer (KF): In

Im kommenden Jahr 2019 startet nun die DIN Norm 77230. Diese löst damit die bereits seit 2016 geltende Vorstufe, die sogenannte DIN SPEC 77222, ab. Doch was regelt diese Norm für die Finanzbranche? Sie enthält klare Vorgaben für die „Basisanalyse

Der Wettbewerb der Finanzinstitute wird immer größer. Bestehen kann in dieser Entwicklung diejenige Bank, die sich auf den Kunden fokussiert und dabei Begeisterung auslöst und echte Mehrwerte generiert. Klingt zunächst einfach – ist es aber oftmals nicht! Um diesen Forderungen

Mit dem Verkauf der Dresdner Bank an die Commerzbank im Jahr 2009 durch die Allianz, hielt man das Projekt „Allfinanz“, also Versicherungsleistungen in Banken anzubieten, für wenig erfolgsversprechend. Doch jetzt scheint sich eine Trendwende der Idee im Zuge der allgemeinen

Im Bank Blog vom 12. November 2018 fragt sich der Autor, ob man den Erfolg im Bankgeschäft mathematisch vorausplanen kann – also ob es eine Erfolgsformel für das Banking der Zukunft gibt. Noch vor einigen Jahren glaubte man, die FinTechs

Bankfilialen sind (zu) teuer und von vorgestern, denn die Kunden können doch vieles online erledigen – so weit, so korrekt? Zwar belegen Statistiken durchaus, dass die Zahl der Zweigstellen etwa in Deutschland rückläufig ist. Auch in anderen Ländern ist dies

Wie in jedem Jahr ändern sich die Werte für unsere Sozialversicherungs- und Rentensysteme. Wir haben hier die wichtigsten Änderungen zusammengefasst: Anhebung des Mindestlohns Ab dem kommenden Jahr wird der Mindestlohn angehoben. Ab dem 1. Januar erhalten Arbeitnehmer dann 42 Cent

Die Antwort auf diese Frage liegt wohl in der Mitte. Beide Wege haben ihre Berechtigung in der täglichen Finanzberatung bzw. im täglichen Bankverkehr. Viele Untersuchungen bei Bankkunden haben gezeigt, dass sich der Kunde bei einfachen Prozessen, wie Kontoauszüge, Daueraufträge einrichten,

„Onboarding“ lautet eines der Schlagworte, das immer wieder im Zusammenhang mit der Neukundenakquise fällt. Doch worin bestehen die Herausforderungen für Banken zur optimalen Vorgehensweise, um Neukunden digital erfolgreich „an Bord“ zu holen? Wo stehen die Banken mit ihren Bemühungen in

In den vergangenen Monaten haben wir in vielen Servicecentern von Filialbanken hospitiert bzw. Schulungen am Arbeitsplatz durchgeführt. Wir wollten verstehen, wie Termine zustande kommen und wie die interne Kommunikation zwischen Telefonmitarbeitern und Beratern funktioniert, um gemeinsam mit den Banken Strategien

Die Frankfurter Sparkasse geht neue Wege, um Kunden zum Abschluss einer Versicherung zu animieren. Wenn das Experiment gelingt, könnte das Beispiel Schule machen. Die eigentliche Beratung bleibt so in Menschenhand. „Unsere Kunden können deshalb auch nicht per Klick auf den

Die Sparkassen als auch Großbanken verfolgen unterschiedliche Strategien, um ihr Filialnetz in Zukunft möglichst kundennah und profitabel zu betreiben. Wie gehen die Genossenschaftsbanken dabei vor? Einen Einblick in die Strategie einer solchen Bank – genauer gesagt: Der Hamburger Volksbank –

Obwohl kaum ein Tag vergeht, an dem sich Banken um fortschrittliche digitale Prozesse für den Kunden bemühen, wünschen sich, laut einer Studie der Creditplus Bank AG, bei der insgesamt 1.000 Personen befragt worden sind, die meisten für ihre persönlichen Finanz-

Das Filialnetz verkleinern? Nicht bei der Commerzbank. Dort fühlt man sich mit bundesweit rund 1.000 Zweigstellen wohl – trotz zunehmendem Trend hin zum Online- und Mobile Banking. Das berichtete Susanne Fleckenstein, Head of Branch Management bei der Großbank, kürzlich auf

Es ist kurz vor 18 Uhr in der Filiale der Hamburger Sparkasse (Haspa) in der Osterstraße, einer stets gut besuchten Einkaufsstraße im beliebten Hamburger Stadtteil Eimsbüttel. Alle Schalter sind besetzt, Kunden kommen und gehen, lassen sich am Schalter beraten, heben

Die meisten Banken werben zunehmend mit Kinderkonten und Kindersparverträgen. Diese Sparverträge sollen Kindern helfen, den finanziellen Start in ein späteres Leben zu erleichtern und einen guten Grundstein hierfür zu legen. Eltern, Großeltern, Onkel und Tanten tragen früh dazu bei, anlagetechnische

Im Rahmen einer veröffentlichten Sparkassen-Umfrage gaben 1.441 Verbraucher zwischen 16 und 65 Jahren aus dem Geschäftsgebiet des Sparkassenverbands Westfalen-Lippe Auskunft. In puncto Altersvorsorge empfinden viele Verbraucher ihre Kenntnisse für unzureichend. Dabei halten mehr als zwei von drei Befragten gerade in Sachen

In der Onlineausgabe der Frankfurter Allgemeinen vom 17.Oktober 2018 konnte man Spannendes lesen. Die Frankfurter Sparkasse möchte ab Herbst die Auswahl eines Beraters für den Kunden nach der Idee eines Datingportals anbieten. Tinder künftig also auch für Bankkunden? Die Idee

In einer Studie aus diesem Jahr hat die Münsteraner Strategie- und Managementberatungsfirma ZEB 100 Private Banking-Kunden befragt, was ihnen bei ihrer Bank wichtig ist. Die Antworten überraschen nicht wirklich. Die Mehrheit der Befragten gibt an, dass ihnen ein persönlicher Ansprechpartner

„Ohne einen radikalen Wandel ihrer Prozesse können Deutschlands Banken in den kommenden fünf Jahren keinen Profit aus dem Geschäft mit Privatkunden ziehen.“ Zu dieser Aussage gelangt die international tätige Strategie- und Managementberatung ZEB in einem Interview-Beitrag, der am 18.10.2018 auf

Das Risiko des Verlusts der eigenen Arbeitskraft versuchen heute noch viele über eine Krankenversicherung oder eine Unfallversicherung in den Griff zu bekommen. Leider sind es nach einer Studie der Gothaer Versicherung aus diesem Jahr aber nur 38%, die den richtigen

Die Deutschen gelten üblicherweise als besonders vorsichtig in puncto Datenschutz. Gleichwohl sind vier von zehn Bankkunden auch nach der Einführung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) bereit, private Daten von sich preiszugeben – sofern sie davon auch einen konkreten Nutzen haben. Das geht

Es hat mittlerweile etwas Gebetsmühlenartiges, das Thema Altersvorsorge ständig anzusprechen und auf die Risiken einer unzureichenden Absicherung aufmerksam zu machen. Aber wieso erreicht es noch immer viele Bürger nicht? Oder wissen sie über die Gefahren Bescheid, und sie verweigern sich

Im Bank Blog vom 09. Oktober 2018 findet sich ein interessanter Beitrag der Boston Consulting Group zum Thema „Bankkunden wollen personalisierte Dienstleistungen“. Der Tenor des Beitrags ist, dass Banken mehr Bemühungen in die Personalisierung der Kundenbeziehungen stecken sollten, um auf

Eine Auszubildende, der ein völlig überzogener Bausparvertrag angeboten wird. Anleger, die auf dubiose Graumarktprodukte hereinfallen, weil ein Bekannter eines Bekannten einen vermeintlich guten Tipp für sie hat. Zwei aktuelle Beispiele aus der Finanzpresse illustrieren – leider – wieder einmal sehr

Rund jede dritte deutsche Bank oder Sparkasse will künftig keine oder nur noch eine eingeschränkte Anlageberatung anbieten. Das ist die Kernaussage der Umfrage „Chancen und Herausforderungen für Banken nach Inkrafttreten der MiFID II“ der Beratungsgesellschaft PPI, die im Juli 2018

Gelegentlich haben Absagen auch einen positiven Hintergrund: Auf die vom Defino-Institut für Finanznorm (Defino) initiierte DIN SPEC 77232 „Standardisierte Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbständige und KMUs“ trifft dies jedenfalls zu. Sie wird nämlich nicht erarbeitet. Stattdessen soll direkt eine DIN-Norm

Nach weit mehr als 2.000 (Telefon-) Kontakten des QIDF-Teams (im Rahmen des Bankentests „BESTE BANK vor Ort“) innerhalb der vergangenen 12 Monate möchten wir diese Ergebnisse zum Anlass nehmen, eine kritische Beurteilung vorzunehmen. Die über 2.000 Telefonate dienten der Terminvereinbarung

Digitalisierung scheint in fast allen Branchen derzeit das neue Zauberwort zu sein. Es gibt kaum einen Vertrieb- oder Marketingverantwortlichen auch in Banken, der nicht gerade ein Digitalisierungsprojekt auf dem Tisch hat. Alles soll einfacher werden – intuitiver und natürlich nur

Bei den meisten Banken ist es gute Tradition, dass sich am Beginn eines Ausbildungsjahres die Personalverantwortlichen gemeinsam mit den jungen Aspiranten für ein gemeinsames Foto – u.a. auf Facebook – präsentieren. Auf diese Weise möchte man dem Kunden den neuen

Ob Dax oder Euro Stoxx 50: Beide Indizes listen die Crème de la Crème der börsennotierten Unternehmen in Deutschland und Europa. Aus beiden Leitindizes muss sich jetzt jeweils eine deutsche Traditionsbank verabschieden: So ist die Deutsche Bank ab Ende September

Für sechs von zehn Verbrauchern ist die Personalisierung ein wichtiger, wenn nicht sogar der wichtigste Faktor bei der Entscheidung für eine bestimmte Bank. Knapp 70 Prozent fühlen sich ihrer Bank über die Personalisierung enger verbunden und nutzen mehr Angebote. Und

Die klassische Bankfiliale mit Schaltern und starren Öffnungszeiten gilt heute als nicht mehr zeitgemäß. Viele Banken schließen daher Filialen, die sich nicht mehr rentieren. Doch trotz zunehmender Nutzung von Online- und Mobile Banking schätzen Bankkunden nach wie vor die Nähe

Die DIN-Norm für die Finanzanalyse kommt bei fast jedem zweiten Berater und Versicherungsmakler gut an, zeigt eine Umfrage von FONDS professionell ONLINE. Allerdings lehnen fast genauso viele Finanzberater den neuen Standard ab, da sie darin keinen Mehrwert für ihre Arbeit

Leider ist es immer noch so, dass der Schutz vor einer Berufsunfähigkeit gerade von jungen Erwachsenen, wie Auszubildenden, Studenten oder Berufsanfängern, zu oft unterschätzt wird. Oft werden das Auto und/oder das Sportrennrad höher versichert als die eigene Arbeitskraft. Eine Berufsunfähigkeit

Zum Jahreswechsel 2018/2019 wird nun die finale DIN 77230, Basisanalyse für Privathaushalte, an den Start gehen. Wir, die QIDF- Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH und verantwortliche Personen unseres Partners, der ZERTPRO FINANZ- Gesellschaft zur Zertifizierung von DIN Standards

Immer wieder hört man im Zusammenhang mit Vertriebsprozessen den Begriff des „Onboardings“. Was bedeutet das? Nun, das heißt ganz simpel, man möchte Interessenten künftig als Kunden „an Bord“ haben. Also eine langfristige und nachhaltige Kundenbeziehung entwickeln. Doch wie geschieht erfolgreiches

Kooperation der QIDF-Gruppe mit der Firma ZERTPRO FINANZ GmbH für mehr Beratungsqualität und Transparenz bei der Anwendung der DIN-Norm 77230! So langsam nimmt das Thema „DIN-Norm für die Finanzberatung“ (richtigerweise: DIN 77230 für die Finanzanalyse privater Haushalte) Fahrt auf. Immer

Mehr als die Hälfte der Jugendlichen und jungen Erwachsenen weiß mit dem Begriff Rendite nichts anzufangen. Acht von zehn haben keine Ahnung, wie hoch die Inflationsrate derzeit ist. Zwei von dreien wissen nicht, was genau an der Börse passiert –

An der Digitalisierung führt kein Weg vorbei. Das erkennen immer mehr Unternehmen aus den verschiedensten Wirtschaftszweigen. Dabei gilt es, die Digitalisierung sinnvoll in die Gesamtstrategie einzubetten. Bei den Banken hapert es daran noch: Lediglich rund jede vierte deutsche Privat- und

Überweisungen in Echtzeit tätigen anstatt zeitverzögert zu zahlen – für Kunden der deutschen Sparkassen ist dies seit dem 10. Juli möglich. Der Charme dieser Zahlungsmethode: Wer beispielsweise einen Gebrauchtwagen von privat kauft, kann direkt überweisen und der Verkäufer kann den

Was tun die Deutschen, wenn sie sich über Finanzdienstleistungen oder Banken informieren wollen? Sie informieren sich beispielsweise bei ihrem Bankberater – sollte man annehmen. Doch Berater vom Fach stehen erst an dritter Stelle – nach Suchmaschinen wie Google sowie Familie

Die klassische Aufteilung der Kunden in homogene Gruppen ist längst ein etablierter Hygienefaktor in der Segmentsteuerung von Banken und Sparkassen. Allerdings gibt es in der Definition „homogene Gruppe“ teilweise deutlich unterschiedliche Interpretationen – diese reichen von der Trennung in gewerbliche

In einem aktuellen Beitrag im „Bank-Blog“ vom 24. Juli 2018 ist zum Thema „Lohnen sich Filialbanken noch?“ Folgendes zu lesen: „Obwohl immer mehr Menschen Finanzprodukte online abschließen, setzen weiterhin viele auf die Beratung in der Filiale. Direktbanken machen Filialbanken schon

Seit Jahren beschäftigen sich immer mehr Regional- und Filialbanken mit der Beratungsqualität in der Finanzberatung. Gleichzeitig hören wir immer öfter, dass viele Vorstände bzw. Führungskräfte noch keine positive Wirkung in der GuV verzeichnen können und deshalb das Thema „Beratungsqualität“ immer

Bereits in der BAIN-Studie 2016 „Die Stunde der Entscheider“ wurde die Cost-Income-Ratio (CIR) auch gerade im internationalen Vergleich als bedeutende Kennziffer genutzt. Das ist im Zweifel keine neue Entwicklung, aber die Bedeutung dieser Kennziffer nimmt stetig zu, da viele Filialbanken