Das Risiko des Verlusts der eigenen Arbeitskraft versuchen heute noch viele über eine Krankenversicherung oder eine Unfallversicherung in den Griff zu bekommen. Leider sind es nach einer Studie der Gothaer Versicherung aus diesem Jahr aber nur 38%, die den richtigen

Die Deutschen gelten üblicherweise als besonders vorsichtig in puncto Datenschutz. Gleichwohl sind vier von zehn Bankkunden auch nach der Einführung der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) bereit, private Daten von sich preiszugeben – sofern sie davon auch einen konkreten Nutzen haben. Das geht

Es hat mittlerweile etwas Gebetsmühlenartiges, dass Thema Altersvorsorge ständig anzusprechen und auf die Risiken einer unzureichenden Absicherung aufmerksam zu machen. Aber wieso erreicht es noch immer viele Bürger nicht. Oder wissen sie über die Gefahren Bescheid, und sie verweigern sich

Im Bank Blog vom 09. Oktober 2018 findet sich ein interessanter Beitrag der Boston Consulting Group zum Thema „Bankkunden wollen personalisierte Dienstleistungen“. Der Tenor des Beitrags ist, dass Banken mehr Bemühungen in die Personalisierung der Kundenbeziehungen stecken sollten, um auf

Eine Auszubildende, der ein völlig überzogener Bausparvertrag angeboten wird. Anleger, die auf dubiose Graumarktprodukte hereinfallen, weil ein Bekannter eines Bekannten einen vermeintlich guten Tipp für sie hat. Zwei aktuelle Beispiele aus der Finanzpresse illustrieren – leider – wieder einmal sehr

Rund jede dritte deutsche Bank oder Sparkasse will künftig keine oder nur noch eine eingeschränkte Anlageberatung anbieten. Das ist die Kernaussage der Umfrage „Chancen und Herausforderungen für Banken nach Inkrafttreten der MiFID II“ der Beratungsgesellschaft PPI hervor, die im Juli

Gelegentlich haben Absagen auch einen positiven Hintergrund: Auf die vom Defino-Institut für Finanznorm (Defino) initiierte DIN SPEC 77232 „Standardisierte Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbständige und KMUs“ trifft dies jedenfalls zu. Sie wird nämlich nicht erarbeitet. Stattdessen soll direkt eine DIN-Norm

Nach weit mehr als 2.000 (Telefon-) Kontakten des QIDF-Teams (im Rahmen des Bankentests „BESTE BANK vor Ort“) innerhalb der vergangenen 12 Monate, möchten wir diese Ergebnisse zum Anlass nehmen, eine kritische Beurteilung vorzunehmen. Die über 2.000 Telefonate dienten der Terminvereinbarung

Digitalisierung scheint in fast allen Branchen derzeit das neue Zauberwort zu sein. Es gibt kaum einen Vertrieb- oder Marketingverantwortlichen auch in Banken, der nicht gerade ein Digitalisierungsprojekt auf dem Tisch hat. Alles soll einfacher werden – intuitiver und natürlich nur

Bei den meisten Banken ist es gute Tradition, dass sich am Beginn eines Ausbildungsjahres die Personalverantwortlichen gemeinsam mit den jungen Aspiranten für ein gemeinsames Foto – u.a. auf Facebook – präsentieren. Auf diese Weise möchte man dem Kunden den neuen

Ob Dax oder Euro Stoxx 50: Beide Indizes listen die Crème de la Crème der börsennotierten Unternehmen in Deutschland und Europa. Aus beiden Leitindizes muss sich jetzt jeweils eine deutsche Traditionsbank verabschieden: So ist die Deutsche Bank ab Ende September

Für sechs von zehn Verbrauchern ist die Personalisierung ein wichtiger, wenn nicht sogar der wichtigste Faktor bei der Entscheidung für eine bestimmte Bank. Knapp 70 Prozent fühlen sich ihrer Bank über die Personalisierung enger verbunden und nutzen mehr Angebote. Und

Die klassische Bankfiliale mit Schaltern und starren Öffnungszeiten gilt heute als nicht mehr zeitgemäß. Viele Banken schließen daher Filialen, die sich nicht mehr rentieren. Doch trotz zunehmender Nutzung von Online- und Mobile Banking schätzen Bankkunden nach wie vor die Nähe

Die DIN-Norm für die Finanzanalyse kommt bei fast jedem zweiten Berater und Versicherungsmakler gut an, zeigt eine Umfrage von FONDS professionell ONLINE. Allerdings lehnen fast genauso viele Finanzberater den neuen Standard ab, da sie darin keinen Mehrwert für ihre Arbeit

Leider ist es immer noch so, dass der Schutz vor einer Berufsunfähigkeit gerade von jungen Erwachsenen, wie Auszubildenden, Studenten oder Berufsanfängern, zu oft unterschätzt wird. Oft werden das Auto und/oder das Sportrennrad höher versichert als die eigene Arbeitskraft. Eine Berufsunfähigkeit

Zum Jahreswechsel 2018/2019 wird nun die finale DIN 77230, Basisanalyse für Privathaushalte, an den Start gehen. Wir, die QIDF- Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH und verantwortliche Personen unseres Partners, der ZERTPRO FINANZ- Gesellschaft zur Zertifizierung von DIN Standards

Immer wieder hört man im Zusammenhang mit Vertriebsprozessen den Begriff des „Onboardings“. Was bedeutet das? Nun, das heißt ganz simpel, man möchte Interessenten künftig als Kunden „an Bord“ haben. Also eine langfristige und nachhaltige Kundenbeziehung entwickeln. Doch wie geschieht erfolgreiches

Kooperation der QIDF-Gruppe mit der Firma ZERTPRO FINANZ GmbH für mehr Beratungsqualität und Transparenz bei der Anwendung der DIN-Norm 77230! So langsam nimmt das Thema „DIN-Norm für die Finanzberatung“ (richtigerweise: DIN 77230 für die Finanzanalyse privater Haushalte) Fahrt auf. Immer

Mehr als die Hälfte der Jugendlichen und jungen Erwachsenen weiß mit dem Begriff Rendite nichts anzufangen. Acht von zehn haben keine Ahnung, wie hoch die Inflationsrate derzeit ist. Zwei von dreien wissen nicht, was genau an der Börse passiert –

An der Digitalisierung führt kein Weg vorbei. Das erkennen immer mehr Unternehmen aus den verschiedensten Wirtschaftszweigen. Dabei gilt es, die Digitalisierung sinnvoll in die Gesamtstrategie einzubetten. Bei den Banken hapert es daran noch: Lediglich rund jede vierte deutsche Privat- und

Überweisungen in Echtzeit tätigen anstatt zeitverzögert zu zahlen – für Kunden der deutschen Sparkassen ist dies seit dem 10. Juli möglich. Der Charme dieser Zahlungsmethode: Wer beispielsweise einen Gebrauchtwagen von privat kauft, kann direkt überweisen und der Verkäufer kann den

Was tun die Deutschen, wenn sie sich über Finanzdienstleistungen oder Banken informieren wollen? Sie informieren sich beispielsweise bei ihrem Bankberater – sollte man annehmen. Doch Berater vom Fach stehen erst an dritter Stelle – nach Suchmaschinen wie Google sowie Familie

Die klassische Aufteilung der Kunden in homogene Gruppen ist längst ein etablierter Hygienefaktor in der Segmentsteuerung von Banken und Sparkassen. Allerdings gibt es in der Definition „homogene Gruppe“ teilweise deutlich unterschiedliche Interpretationen – diese reichen von der Trennung in gewerbliche

In einem aktuellen Beitrag im „Bank-Blog“ vom 24. Juli 2018 ist zum Thema „Lohnen sich Filialbanken noch?“ Folgendes zu lesen: „Obwohl immer mehr Menschen Finanzprodukte online abschließen, setzen weiterhin viele auf die Beratung in der Filiale. Direktbanken machen Filialbanken schon

Seit Jahren beschäftigen sich immer mehr Regional- und Filialbanken mit der Beratungsqualität in der Finanzberatung. Gleichzeitig hören wir immer öfter, dass viele Vorstände bzw. Führungskräfte noch keine positive Wirkung in der GuV verzeichnen können und deshalb das Thema „Beratungsqualität“ immer

Bereits in der BAIN-Studie 2016 „Die Stunde der Entscheider“ wurde die Cost-Income-Ratio (CIR) auch gerade im internationalen Vergleich als bedeutende Kennziffer genutzt. Das ist im Zweifel keine neue Entwicklung, aber die Bedeutung dieser Kennziffer nimmt stetig zu, da viele Filialbanken

Die QIDF bietet seit einigen Jahren Banken die Gelegenheit, im Rahmen einer 360-Grad-Analyse Beratungsprozesse im Privatkundengeschäft umfassend zu analysieren. Das kann im Rahmen von sogenannten verdeckten Testkäufen geschehen und/oder im Rahmen einer Filialbegleitung durch erfahrene Qualitätsmanager. In vielen dieser Vor-Ort-Analysen

Die fortschreitende Digitalisierung ermöglicht es Banken immer mehr, im Kreditgeschäft mit Firmenkunden neue Wege zu beschreiten. Als erstes deutsches Finanzinstitut hat sich die Commerzbank mit einem datenbasierten Firmenkredit in Stellung gebracht. Möglich wird diese Art der Kreditvergabe durch die digitale

Die digitale Welt eröffnet Verbrauchern bequeme Möglichkeiten, ihre Bankgeschäfte zu erledigen. Allerdings geht damit auch die Frage einher, wie sicher die bereitgestellten Daten eigentlich sind. Einer aktuellen Umfrage zufolge können die etablierten Banken in puncto Datensicherheit punkten und genießen einen

Bankgeschäfte zu jeder Zeit erledigen zu können – das gefällt Verbrauchern. Daher setzen immer mehr Banken auf das Multikanal-Banking, um ihren Kunden verschiedene Möglichkeiten der Interaktion zu bieten. Doch wie steht es eigentlich um die Digitalisierung im Firmenkundensegment? Dieser Frage

Der Startschuss ist gefallen: Der Internetgigant Google ist mit seinem kontaktlosen Bezahldienst Google Pay in Deutschland gestartet – als erster der so genannten GAFAs, wie die vier Internetkonzerne Google, Amazon, Facebook und Apple bezeichnet werden. Damit wird das Bezahlen an

Robo-Advisors machen der etablierten Anlageberatung zunehmend Konkurrenz – zumindest wirkt es auf den ersten Blick so: Dazu tragen beispielsweise Meldungen wie jüngst die des Startups Scalable Capital bei, mittlerweile eine Milliarde Euro an Anlegergeldern zu verwalten. Rund die Hälfte des

Im vorliegenden Beitrag erfahren Sie auf Basis unserer Analyse, ob und welche Optimierungsmöglichkeiten im Bereich „Konsumentenkredite“ für Ihr Institut und Ihre Kunden bestehen. Die aktuellen Herausforderungen Die schon langanhaltende Niedrigzinsphase führt auch weiterhin dazu, dass durch die fallenden Zinsmargen und

Im Juli begannen die ersten Projekte zum Thema „Telefonakquise“ bzw. „Kundentermine mit System!“. Das Ziel ist, dass wir die Terminquoten in den Filialbanken verdoppeln und damit den Beweis antreten, dass Kunden  durchaus noch an einer Offline-Beratung interessiert sind, wenn die

Teilweise könnte man „Digitalisierung“ schon fast als Unwort bezeichnen, weil es immer öfter als Totschlagargument einsetzt wird, wenn es um die taktische und strategische Weiterentwicklung geht. Das ist im Kern ja auch richtig – aber was ist damit gemeint und

Den klassischen Filialbanken weht ein rauer Wind aus der Verbraucherpresse entgegen. Sie schwört ihre Leserschaft darauf ein, kostengünstige oder sogar kostenfreie Angebote von Direktbanken zu nutzen. Das zeigen Beispiele wie der wöchentliche Newsletter des Online-Portals Finanztip, den die Redaktion mit

Die Deutschen und Wertpapiere – diese Beziehung bleibt bis auf weiteres: Schwierig. Und das hat auch mit den Banken und Sparkassen zu tun, wie eine aktuelle Umfrage des auf Finanzdienstleister spezialisierten Beratungsunternehmens Investors Marketing (IM) unter mehr als 2.000 Privatkunden

Mit dem Start der neuen DIN 77230, also der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte, wird das bekannteste Gesicht des gelebten Verbraucherschutzes, Chefredakteur und Geschäftsführer von Finanztip, Hermann-Josef Tenhagen, vom Deutschlandradio zu den neuen Standards in der Beratung interviewt. In seinen Antworten bringt

Stuttgart/Berlin – Nach fast vier Jahren intensiver Arbeit ist es nun soweit: Die DIN-Norm für die Finanzanalyse für Privathaushalte (DIN 77230) liegt auf dem Tisch. Zukünftig können Bankkunden anhand der DIN-Norm erkennen, welches Institut verlässliche, nach den Vorgaben des Verbraucherschutzes

Praktische Funktionen wie Video-Chat und Foto-Überweisung gehören bei vielen Banken bereits zum Standard in puncto Multikanal-Banking. Nun entdeckt die Branche zunehmend auch die Möglichkeiten, die Amazons smarter Lautsprecher Echo dank digitaler Spracherkennung bietet. So setzen etwa die Genossenschaftsbanken auf ein

Die ING Groep – Mutterhaus der Direktbank ING DiBa – hat sich über ihren Wagniskapitalfonds ING Ventures an einer neuen Finanzierungsrunde des Fintechs Fincompare beteiligt. Offenbar sehen die Niederländer großes Potenzial in der digitalen Vermittlung von Firmenkunden-Krediten und möchten das

Aktuell stellen viele Regionalbanken ihre Öffnungszeiten um. Dabei wird künftig zwischen sog. „Servicezeiten“ und „Beratungszeiten“ unterschieden. I.d.R. sind die Servicezeiten die „alten Öffnungszeiten“ der Filiale oder diese werden in dem Zusammenhang angepasst bzw. eingeschränkt. Das Ziel ist, dass man als

Redaktion (RD): Herr Fürderer, wie ist denn der Zeitplan für die DIN 77230? Kai Fürderer (KF): Wir rechnen in wenigen Tagen bzw. Wochen mit der Veröffentlichung der ersten Lesefassung und bis Sommer mit der finalen Version der DIN-Norm für die

Zitat: „Er hat mir alle möglichen Finanz- und Versicherungsprodukte zu allen möglichen Lebensereignissen vorgestellt. Das Ideal der Beratung stelle ich mir so vor wie das Verhältnis zwischen Karate Kid und seinem Mentor, dem Hausmeister Mister Miyagi: eine ganzheitliche Unterweisung. Es

Derzeit wird viel über die Bedeutung der Digitalisierung für das zielgruppenspezifische Angebot von Finanzdienstleistungen diskutiert. Hierbei spielen sowohl die Berücksichtigung der digitalen Persönlichkeit für die Segmentierung als auch die Auswahl der Kommunikations- und Vertriebskanäle eine Rolle. Digitalisierung verschärft Auswirkung des

Jedes Unternehmen verfügt über einen mehr oder minder großen Kundenstamm. Dieser gliedert sich in der Regel in sehr aktive Kunden, mit denen man regelmäßig in Kontakt steht und über deren Situation man bestens informiert ist. Aber i.d.R. verfügen diese Firmen

Wohin man auch hört, es scheint sich dieser Tage alles nur noch um das Thema Digitalisierung, Prozessoptimierung und Effizienzsteigerung zu drehen. Daran ist grundsätzlich auch nichts auszusetzen, da dieses wichtige Faktoren für den wirtschaftlichen Erfolg von Unternehmen sind. Doch der

Am 11. April 2018 erschien auf „Finanz-Szene.de“ ein Interview mit Moritz Thiele (Gründer und Geschäftsführer von Finanzcheck.de) mit der Überschrift „Warum erstmals ein deutsches Fintech eine Filiale aufmacht“. Auszug aus dem Interview: „Trotzdem glaube ich, dass Filialkonzepte, wenn man sie

Die QIDF-Gruppe ist davon überzeugt, dass es auch in Zukunft Bankfilialen geben wird und im Zuge dessen auch „klassische Kundenberater“. Die zugrundeliegende Überzeugung lautet: – Die Menschen gehen weiterhin vor die Tür und kaufen auch viele Produkte in einem „Offline-Shop“

Das DIN-Regelwerk (heute: DIN SPEC 77222 – künftig: DIN-Norm 77230) kann Kreditinstituten helfen, die Bedarfe des Kunden eindeutig und nachvollziehbar zu ermitteln, um auf Basis dessen mehr Lücken zu schließen bzw. mehr Geschäft zu machen, als das bisher der Fall

In der letzten Zeit beklagten viele Vertreter von Filialbanken immer wieder die rückläufige Frequenz in den Filialen. Diese i.d.R. überschaubaren Terminquoten können bspw. auch die Tester der Gesellschaft für Qualitätsprüfung bestätigen, da sie täglich mehrmals Filialen in über 200 Städten

Im Nachgang der jüngsten QIDF-Studie zum Geschäftsgiro-Pricing in den 14 Großstädten  bietet die QIDF interessierten Regional- und Filialbanken eine Markt- bzw. Datenanalyse für die eignen Girokontomodelle (für Gewerbe- und/oder Firmenkunden) an. Diese Datenanalyse auf Basis des Kundenverhaltens enthält u.a. folgende

Die QIDF bietet ab März 2018 ein neues Format für Vorstände und/oder Führungskräfte an, um den neuen Beratungsleitfaden für die Gewerbekundenberatung kennenzulernen. Der Workshop mit umfassender Vorstellung der grundlegenden Überlegungen beschäftigt sich mit folgenden Themen: Herleitung: Standardisierung als Grundlage für

Die QIDF bietet ab März 2018 ein neues Format für „Vorstände“ und/oder „Führungskräfte“ an, um die neue DIN-Norm für die „Finanzanalyse privater Haushalte“ (DIN 77230) kennenzulernen. Der Workshop mit umfassender Vorstellung der DIN 77230 beschäftigt sich mit folgenden Themen: Herleitung:

Am 23. Februar 2018 hat die QIDF-Gruppe zu einem Banken-Roundtable mit dem Titel „Monetarisierung von Beratungsqualität im digitalen Zeitalter“ eingeladen. Erfreulicherweise stießen sowohl Thema als auch Referenten auf großes Interesse und es folgen mehr als 50 Marktteilnehmer der Einladung nach

Wirksamkeit als Strategie der QIDF-Unternehmensgruppe Seit vielen Jahren beschäftigt sich die QIDF-Unternehmensgruppe mit den Service- und Bewertungsstandards bei Finanzdienstleistern. Aus der konsequenten Fokussierung auf den Kunden (auch bzw. besonders im digitalen Zeitalter) entstand in den wesentlichen Bereichen auch jeweils ein

Betritt man heute die Filialen von Banken, bietet sich einem fast immer das gleiche Bild: Menschen stehen am Geldautomaten, drucken ihre Kontoauszüge und/oder stehen am Schalter an. Doch die Beraterzimmer sind oft leer bzw. zumindest nicht alle besetzt. Woran liegt

Totgesagte leben länger – dieses Sprichwort scheint derzeit auch auf die etablierten Banken zuzutreffen. So wurde das Ende der klassischen Banken schon oft vorhergesagt, doch bislang bestätigen die Kundenzahlen diese Prognose nicht. Im Gegenteil – vor allem beim Erstkontakt zeigen

Durch zahlreiche externe Faktoren sind die Filial- und Regionalbanken mehr denn je gefordert, ihre Geschäftsmodelle weiterzuentwickeln bzw. zukunftsfähig zu machen. Der alte Leitsatz im Vertrieb „Kontakte sind Kontrakte“ gilt bis zum heutigen Tage und ist aktueller denn je. In zahlreichen

In diesem Jahr ist es nun soweit. Die neue DIN-Norm 77230 „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ hat in Kürze die erforderlichen Beratungsstadien passiert und wird in Kraft treten. Was wird sich durch die Anwendung dieser DIN-Norm für Kunden und Berater

Bankkunden zeigen sich zunehmend offen für Alternativen zu ihrer Hausbank. Die neue Zahlungsdienste-Richtlinie PSD2 (Payment Services Directive 2) der EU-Kommission dürfte diesen Trend noch weiter verschärfen und dazu beitragen, dass den Banken die Kunden davonlaufen. Das ist das Fazit einer

Die Digitalisierung schreitet auch im Bereich Finanzen immer weiter voran, vielfach wickeln die Deutschen ihre Finanzgeschäfte bereits online ab. In puncto Altersvorsorge schätzt die Mehrheit hingegen eine persönliche Beratung, so das Ergebnis einer aktuellen Umfrage der Investmentgesellschaft Amundi. Das Thema

Der Markt für klassische Zahlungsverkehrsleistungen im Geschäftskundensegment ist nahezu vollständig transparent. Den meisten Marktteilnehmern scheint dennoch die Transparenz über die Auswirkungen auf den Ertrag (auf Seiten des Kreditinstituts) bzw. den Aufwand (auf Seite der Unternehmen) aus der Kontoführung zu fehlen.

Die Zeiten, in denen Bankkunden ihrer einmal gewählten Hausbank treu blieben und sämtliche Finanztransaktionen ausschließlich über diese abwickelten, sind vorbei. Zunehmend picken sich Kunden attraktive Angebote von Wettbewerbern heraus – und finanzieren ihre Immobilie beispielsweise über eine Bank, die bessere

Die Regionalbanken sind seit Jahren vor Ort exzellent vernetzt und haben i.d.R. flächendeckende Filialnetze mit qualifizierten und motivierten Mitarbeitern. An der Stelle stellt sich die Frage, ob sich die Institute dieser USPs bewusst sind und wie man diese in der

Ein geeignetes, weil neutrales Werkzeug ist die Finanzanalyse privater Haushalte nach DIN SPEC 77222, ein unter dem Dach des Deutschen Instituts für Normung von der Finanzbranche entwickelter Standard. Ein hochkarätig besetzter DIN-Ausschuss, bestehend aus Verbraucherschützern, Finanzwissenschaftlern und namhaften Branchenvertretern, entwickelt

Redaktion: Wie beurteilen Sie die Auswirkungen der bevorstehenden DIN 77230 (für die Finanzanalyse privater Haushalte) auf die Beratungsprozesse der Filialbanken? Kai Fürderer (KF): Da muss man m.E. differenzieren, da es eine gleichartige Gruppe „Filialbanken“ für diese Fragestellung nicht gibt. Wir

An der Digitalisierung führt für Banken kein Weg vorbei, wenn sie sich auf Dauer erfolgreich gegen die wachsende Konkurrenz im Finanzdienstleistungsgeschäft behaupten wollen. Doch bei der Umsetzung werden die meisten Banken von ihrer Organisationsstruktur ausgebremst, die häufig in überholtem Denken

Das Wort „Digitalisierung“ ist seit einiger Zeit in aller Munde. Alles soll automatisiert werden, um künftig Prozesse effizienter und damit kostenoptimiert gestalten zu können. Eignet sich wirklich jede Branche, um beispielsweise Beratungsleistungen nur noch auf elektronischem Wege abzubilden? In diesem

Es gibt immer wieder interessante Studien, die sich mit der Kundenerwartung und den Kundenerlebnissen bei Finanzdienstleistern bzw. Banken beschäftigen. Was erwarten Kunden von ihrer Bank? Welche Kontaktwege und Möglichkeiten der Ansprache werden bevorzugt etc.? Die Firma Namics hat im Jahr

Jüngst haben wir folgenden Beitrag im Internet (auf XING.de – in der Gruppe „professionell Netzwerken“) gefunden: „Vorbildliche Führung: Einfach wie Jupp Heynckes machen!„ „Jupp hat das unvorstellbar gut gemacht. Immer den Spieler zu sich geholt, ihm seine Entscheidung begründet. Jupp

In einigen Projekten begleiten wir aktuell zahlreiche Regionalbanken bei der strategischen Neuausrichtung. Dabei sind die Anforderungen und die Ausgangssituationen sehr unterschiedlich; aber am Ende geht es immer um die Fragen „Zukunftsfähigkeit“, „Erhöhung von Terminquoten“, „Erhöhung von Marktanteilen“, „Steigerung der Abschlussstärke“

Das Motto des nächsten Banken-Roundtable der QIDF-Gruppe lautet: „Monetarisierung von Beratungsqualität im digitalen Zeitalter“ Bei der Bankentagung 2018 geht es um die digitalen und inhaltlichen Lösungen der QIDF-Gruppe, die Finanzdienstleister dabei unterstützen, im Wettbewerb erfolgreich zu bestehen. Das gelingt neben

Die Veröffentlichung der DIN SPEC 77222 hatte im Jahr 2014 das Ziel, dass man Mindeststandards für die Finanzberatungsbranche formuliert, die aus Sicht des Verbrauchers bzw. des Verbraucherschutzes entwickelt wurden. Auf Basis dieses DIN-Standards wird mit ca. 40 Marktteilnehmern eine „DIN-Norm“

In vielen Projekten bei Banken erleben wir immer wieder, dass es zum Teil keine eindeutigen Prozesse für die Beratung gibt und alles letztendlich von der Person bzw. Genialität des Beraters abhängt, ob eine Beratung zum Erfolg und damit zu einem

Proaktive Kundenansprache – Fluch oder Segen? Dieser Beitrag beschäftigt sich mit der Frage, welche Wege Banken wählen, um mit ihren Kunden oder allgemein mit Verbrauchern in Kontakt zu treten. Welche Wege werden genutzt und welche liegen noch immer brach? Gute

Norbert Leist war seit 2003 bei der Sparkasse Karlsruhe beschäftigt, in seiner letzten Funktion als Leiter Kundengruppenmanagement gewerblich. Redaktion: Herr Leist, was war Ihre Aufgabe bei der Sparkasse Karlsruhe als Leiter Kundengruppenmanagement gewerblich? Norbert Leist (NL): Kurz zusammengefasst könnte man

Redaktion: Einige wenige Marktteilnehmer stehen dem „DIN-Standard“ kritisch gegenüber, weil er (aus deren Sicht) lediglich Regeln für einen Versicherungscheck zum Inhalt hat. Kai Fürderer (KF): Das Argument kenne ich; das zeigt aber sehr deutlich, dass sich jemand noch gar nicht

Fast jeden Tag findet man in Regionalzeitungen Erklärungen von Bankvorständen, die bekannt geben, dass wieder Filialen in den Regionen wegen mangelnder Besucherzahlen geschlossen werden müssen. Die Filialen seien nicht mehr rentabel, da die Kunden sich eher für das Onlinebanking entscheiden

Das Team der QIDF-Gruppe hat ein innovatives Konzept erstellt, bei dem für Regional- und Filialbanken ein konkreter Fahrplan für die operative Umsetzung der eigenen Digitalisierungsstrategie festgelegt wird und dabei der Kundenfokus im Mittelpunkt steht. Der Unterschied zu bisherigen Konzepten ist

Der Besuch der Bankfiliale ist für viele Kunden mittlerweile eher eine Rarität – sie wickeln ihre Bankgeschäfte lieber online ab oder wenden sich telefonisch an ihr Kreditinstitut. Das zeigt: Banken können mit professionell geschulten Callcenter-Mitarbeitern Potenziale nutzen, sich kompetent zu

QIDF-Studie – Qualität in der Bestandskundenberatung Stuttgart (ots) – Öffentlichkeitswirksame Studien und Ergebnisse beziehen sich meist nur auf die Beratungsqualität in Form von Testkäufen, da dies die einfachste Form ist, um ein externes Bild zu zeichnen. Alternativ gibt es auch

Der Bank-Blog (21. Februar 2017) – Digitalisierung bringt Vorteile für Kunden, Berater und Banken Die Standardisierung der Finanzberatung bietet jede Menge Potenzial, um die Prozesse künftig effizienter zu gestalten. Webbasierten Anwendungen und Apps kommt dabei zunehmend eine Schlüsselrolle zu. Richtig

Die QIDF veröffentlicht eine repräsentative Kundenstudie zum Themengebiet „Neukunden und Kontoeröffnung“ bei Banken QIDF-Studie: Multikanal-Banking und gute Konditionen sind gefragt Häufig können Filialbanken bereits mit einfachen Maßnahmen potenzielle Kunden und Bestandskunden zufriedenstellen – etwa mit schnellen Reaktionszeiten und einem überschaubaren

Studie von Bain & Company belegt – FinGOAL! trifft den Nerv der Zeit Seefeld (ots) – Deutschlands Banken hinken im internationalen Vergleich in puncto Wachstum und Profitabilität deutlich hinterher. Dies ist das ernüchternde Fazit der Studie „Deutschlands Banken 2016 –

FinGOAL! – 5 Fragen und Antworten zum neuen FinTech von Kai Fürderer und Markus Gauder FinTechs etablieren sich immer stärker im Finanzsektor und bieten neue Lösungsansätze. Oftmals werden sie von ehemaligen Mitarbeitern aus der Finanzbranche gegründet oder Finanzdienstleistungsunternehmen gründen selbst

Neue staatlich vorgegebene Beratungsprozesse erfordern nicht nur bei Beratern ein Umdenken. Auch für die Personalentwicklungsabteilungen der Banken ergibt sich Anpassungsbedarf, um Wege aus dem Ertrags- und Effizienz-Dilemma zu finden und sich von der Konkurrenz positiv abzuheben. Den vollständigen Beitrag von

Der Bank-Blog (13. Dezember 2016) – Wie kann gute Beratung dauerhaft sichergestellt werden? Die Implementierung von Prozessen, die zu einer hohen Beratungsqualität führen sollen, wird für Banken immer wichtiger. Doch ebenso wichtig ist es, den angestrebten Qualitätsstandard in der Beratung

Das Ziel der QIDF ist und bleibt, dass man die Privatkunden in den Beratungsgesprächen regelmäßig auf die existenziellen Risiken hinweist. Dies gelingt nur, wenn die Bank bzw. der Finanzdienstleister eine klare Priorisierungslogik (je Lebensphase) hat, die dem End- bzw. Privatkunden

ROUNDTABLE 2017 – „Digitalisierung als Chance für exzellente Beratungserlebnisse“ Auch im kommenden Jahr wird es wieder einen Roundtable für interessierte Bankenvertreter geben, der erstmalig eine gemeinsame Veranstaltung der QIDF und der Gesellschaft für Qualitätsprüfung sein wird. Unsere Veranstaltung steht unter dem

Ein Netzwerk für die Qualität – Die Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF) wird Mitglied der Deutschen Gesellschaft für Qualität (DGQ) Stuttgart: Die Qualität im Bereich der Bankberatung nachhaltig zu steigern, ist das Ziel der QIDF. Die Gesellschaft

Wegweisend – Eine Norm für die Finanzberatung privater Haushalte Viele unserer allgemeinen Lebensbereiche sind bereits durch die Festlegung von Standards und Vorgaben gekennzeichnet. Egal ob es sich um Standardformate für unser Papier (DIN A 4)  oder die Abmessung von Transportcontainern

Das Dilemma von der guten Beratung und dem verpassten Abschluss – ein Kommentar von Kai Fürderer Das Jahr 2016 neigt sich allmählich dem Ende zu und die Tester der Gesellschafts für Qualitätsprüfung (GfQ) sind noch unterwegs, um den verbliebenen Banken auf

QIDF-Weihnachtsgeschenk der besonderen Art – 2.500,- EUR für krebskranke Kinder Stuttgart – Die Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF) spendet zu Weihnachten 2.500 EUR an den Förderkreis für krebskranke Kinder e.V. in Stuttgart. Dazu QIDF-Geschäftsführer Markus Gauder:“ Wir

FI-Forum 2016 – Fachliche Beurteilung von OSPlus neo für die ganzheitliche Kundenberatung Stuttgart: Die Themen „Beratungsqualität“ und „Digitalisierung“ sind in Verbindung mit der „Niedrigzinsphase“ die zentralen Schlagworte, die die Bankbranche aktuell beschäftigen. Die beiden erstgenannten sind auch die zentralen Fragestellungen,

Raus aus dem „Ertrags- und Effizienz-Dilemma“ Teil 2- neue Outbound-Strategien für eine neue Einladungskultur in Banken und Sparkassen Stuttgart: In den durchgeführten Filialhospitationen erlebt das Team der QIDF regelmäßig, dass das Durchschnittsalter der Kunden weit über 60 Jahren liegt und

Der Bank Blog (15. November 2016): Drei Maßnahmen zur Optimierung der Bankberatung Immer mehr Banken erkennen die zentrale Bedeutung einer hohen Beratungsqualität und investieren gezielt in die Verbesserung des Beratungsprozesses. Doch oftmals verursachen diese Maßnahmen lediglich hohe Kosten, ohne sich

Erstes gemeinsames Interview mit Kai Fürderer und Markus Gauder zum Thema „Beratungsqualität aus Sicht der Kunden“ – Wo liegt der Unterschied zu den objektiven Qualitätskriterien? Interview mit den beiden Geschäftsführern der Gesellschaft für Qualitätsentwicklung in der Finanzberatung mbH (QIDF), Kai

Der Bank Blog (25. Oktober 2016): Was bringt die neue DIN Norm für die Finanzberatung? Die Qualität der Finanzberatung entspricht oft nicht den Anforderungen an eine umfassende und bedarfsgerechte Finanzanalyse. Abhilfe soll nun in Form der DIN-normierten „Finanzanalyse privater Haushalte“

BANKMAGAZIN (10/2016) Vertriebsstandard – Orientierung für Berater und Kunden Viele Prozesse in den Banken wurden in den letzten Jahren bereits reguliert, doch für die Beratung von Privatkunden gibt es noch keine einheitlichen Vorgaben. Eine neue DIN Norm (Standardisierte Finanzanalyse für