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Aktuelle Themen der QIDF
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Liebe Leserinnen und Leser,
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mit der vierten und letzten Ausgabe unseres Journals im Jahr 2025 möchten wir Sie über die folgenden Themen informieren:
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1) Projekt „FinGOAL! goes GenZ“ – die Zielgerade ist in Sicht
Nach intensiver Projektarbeit mit zahlreichen Mitarbeiter:innen aus sieben Partnerbanken haben wir die letzten Monate einen großen Schritt in Richtung des finalen Prozesses gemacht: der neuen Anwendung „FinGOAL! NextGen“. In diesem Journal informieren wir Sie über erste Details sowie über den weiteren Pilotierungs- und Roll-out Plan.
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2) Save the Date: QIDF-Roundtable 2026:
Unser beliebtes Format für den Erfahrungsaustausch von Vertriebsprofis regionaler Banken geht in die nächste Runde. Nach einem herausragenden Event im vergangenen Jahr bei der TeamBank AG in Nürnberg folgt nun die Neuauflage in Wiesbaden – zu Gast bei der R+V Versicherung.
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3) Weihnachtsgrüße der QIDF GmbH – DANKE für ein erfolgreiches Jahr 2025
Verbunden mit den besten Wünschen an all unsere Kunden und Partnerunternehmen werfen wir einen Blick zurück - auf ein ereignisreiches Jahr 2025!
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1) Projekt „FinGOAL! goes GenZ“ – die Zielgerade ist in Sicht
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Im Journal 3 2025 berichteten wir vom Projektplan zur Realisierung unserer fünften FinGOAL! Basisversion.
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Da die Studienergebnisse zu Tage brachten, dass diese Zielgruppe sehr individuelle Anforderungen an die eigene Hausbank stellt und es nahezu unmöglich ist, sie in „eine Schublade“ zu stecken war der Projektansatz FinGOAL! goes GenZ geboren.
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Zusammen mit sieben Partnerbanken und über 20 Kolleg:innen haben wir zunächst eine Erweiterung der Studienlage vorgenommen und in der Kundschaft der Institute erneut eine repräsentative Studie erhoben.
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Methodischer Aufbau
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Die Banken führten eine repräsentative Kundenumfrage innerhalb ihrer jungen Zielgruppe durch.
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Ergänzt wurden diese um qualitative Inputs der jungen Berater:innen, die den Beratungsalltag, Kommunikationsbarrieren und Präferenzen der GenZ aus erster Hand schilderten.
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- Die Studie generierte eine vielschichtige und ungewöhnlich detailreiche Datengrundlage – von Erwartungshaltungen und Mediennutzung über psychologische Trigger bis hin zu Ablehnungsmustern in der Beratung.
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Zentrale Erkenntnisse
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Die GenZ wünscht sich Schnelligkeit und Klarheit – keine langen Beratungsgespräche ohne klaren Nutzen.
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Selbstbestimmung und Transparenz sind wichtiger als klassische Verkaufsargumente.
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Finanzbildung ist ein zentraler Wunsch, allerdings in kompakten, relevanten Wissensmodulen.
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Die Erwartungen unterscheiden sich deutlich zwischen jungen Menschen mit und ohne eigenes Gehalt.
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Diese Erkenntnisse bildeten den fachlichen Kern der späteren Konzepte.
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Die Konzeptionsphase: Entwicklung eines flexiblen Beratungsworkflows
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Auf Basis der Studie startete die gemeinsame Konzeptionsphase mit mehreren intensiven Workshops. Ziel war es, einen Beratungsprozess zu entwickeln, der so flexibel ist, dass er sowohl Finanzbildung als auch produktorientierte Beratungsansätze sinnvoll abbilden kann.
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Der modulare Beratungsworkflow
Der entwickelte Workflow gliedert sich in schlanke Beratungsschritte, die je nach Zielgruppe automatisch angepasst werden. Das Ergebnis ist ein System, das die Sprache der GenerationZ spricht und Berater:innen eine klare Struktur an die Hand gibt.
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Erste Screens zur Produktvisualisierung
Die ersten Entwürfe der Anwendung zeigen:
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- ein reduziertes, modernes UX-Design
- klare Navigationspfade
- eine emotionale, dennoch sachliche Bildsprache
- auswählbare Module für je nach Lebenssituation und Erwartungshaltung
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Wie geht es weiter? Phase 2 – Pilotierung
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Einsatz der Anwendung in den sieben Teilnahmebanken mit dem Ziel, innerhalb von 8 Wochen über 500 Beratungsinteraktionen mit Kund:innen aus der Zielgruppe zu erreichen.
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Feedback zur Version 1.0 und Evaluierung der Weiterentwicklungsschritte für den finalen Prozess.
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Zeithorizont: Bis Ende Q1 2026
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Ziel dieser Phase ist es, die digitale Lösung im echten Beratungsumfeld zu testen und Erkenntnisse für die finale Version zu sammeln.
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Phase 2.1 – Integration weiterer Pilotbanken
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Die bereits heute sehr hohe Nachfrage nach dem finalen Prozess hat uns dazu bewogen, zehn weitere Institute in eine Pilotphase 2.0 aufzunehmen. Sechs dieser Plätze sind bereits vergeben. Die Pilotphase 2.0 bietet einen nochmals erweiterten Nutzerkreis und soll nach drei Monaten abgeschlossen sein. Die teilnehmenden Banken profitieren anschließend von einem reduzierten Einführungspreis.
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Phase 3 – Der Roll-out in der Produktion
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Ab dem zweiten Halbjahr 2026 steht die Anwendung dann im klassischen Sinne allen interessierten Instituten zur Verfügung. Aufgrund der Tatsache, dass wir mit dem Beratungsansatz nicht ausschließlich die GenerationZ erreichen wollen und werden, haben wir uns dazu entschieden, das finale Produkt FinGOAL! NextGen zu nennen. Somit sind auch vorherige und nachfolgende Generationen, zu denen diese Art der Beratung und Kommunikation passt, beinhaltet!
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2) Save the Date: QIDF-Roundtable 2026:
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Wir freuen uns, Ihnen bereits heute den Termin für unseren nächsten QIDF-Roundtable mitteilen zu können. Mit freundlicher Unterstützung der R+V Versicherung AG wird der kommende Roundtable in Wiesbaden stattfinden. Nach Frankfurt bei Union Investment im Jahr 2024 und Nürnberg bei der TeamBank AG im Jahr 2025 folgt damit 2026 der dritte Verbundpartner der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Bitte vermerken Sie sich den folgenden Termin als Save-the-Date in Ihrem Kalender.
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10. Juni bis 11. Juni 2026 / 24. Juni bis 25. Juni 2026 · Wiesbaden, Raiffeisenplatz 1
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Unter dem Motto „Beratung neu denken: Zwischen Technologie, Kundenerwartung und Innovationsdruck“ bringen wir Expertinnen und Experten an einen runden Tisch.
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Die Veranstaltung richtet sich erneut an Entscheiderinnen und Entscheider in Regionalbanken und wird ebenso wieder ohne externe Dienstleister (über die Referenten hinaus) stattfinden, sodass ein Raum voller offener Kommunikation entsteht!
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Der finale Termin sowie die Agenda und weitere Informationen zu den Anmeldemöglichkeiten werden Anfang 2026 bekannt gegeben.
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3) Weihnachtsgrüße der QIDF GmbH – DANKE für ein erfolgreiches Jahr 2025
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Zum Jahresausklang möchten wir unseren Kundinnen, Kunden und Geschäftspartnern von Herzen frohe Weihnachten und einen erfolgreichen Start in das neue Jahr wünschen. Wir danken Ihnen herzlich für Ihr Vertrauen und unsere gemeinsame Vision, den Vertrieb in Regionalbanken jeden Tag ein Stück besser zu machen.
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Auch 2025 war für die QIDF GmbH ein äußerst dynamisches Jahr. Zum fünften Mal in Folge konnten wir ein Rekordergebnis erzielen. Besonders stolz machen uns dabei unter anderem folgende Zahlen:
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- Über 4.000 zusätzliche Kundenberater:innen arbeiten seit diesem Jahr mit einer FinGOAL! Applikation – ein Rekord im Onboarding neuer Banken. Allein im Dezember gehen vier neue Institute live!
- Mehr als 600 Trainingstage durften unsere Trainerinnen und Trainer in Basisschulungen, ToJ`s, Führungskräftebegleitungen und Co. hospitieren.
- Über 20.000 Endverbraucher:innen haben wir im Rahmen unserer QIDF-Analytics-Studien zu ihrer Zufriedenheit und ihren Erwartungen an ihre Bank befragt.
- Sechs Fusionsprojekte von Genossenschaftsbanken durften wir vertrieblich begleiten. Von 2-er Fusionen, 3-er Fusionen, Fusionen „auf Augenhöhe“, Fusionen mit starkem Ungleichgewicht, … wir haben alles erlebt!
- FinGOAL! Projekte in mehreren Sparda-Banken im laufenden Migrationsprozess zweier Rechenzentren waren auch für uns eine neue Erfahrung!
- Acht neue Kolleginnen und Kollegen in der QIDF-Familie auf Projekt- und Entwicklerseite, welche allesamt im laufenden Betrieb herausragend schnell „performed“ haben!
- …und vieles mehr.
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Nun blicken wir voller Energie auf das Jahr 2026: auf neue Projekte, unsere NextGen-Entwicklungen sowie weitere, wegweisende Inhalte, die wir mir Ihnen gestalten dürfen!
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Nun blicken wir voller Energie auf das Jahr 2026: auf neue Projekte, unsere NextGen-Entwicklungen sowie weitere, wegweisende Inhalte, die wir mir Ihnen gestalten dürfen!
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Wie in den vergangenen drei Jahren verzichten wir auch in diesem Jahr auf den Versand von Weihnachtsgeschenken. Stattdessen haben wir erneut mehrere Organisationen finanziell unterstützt, die sich für hilfsbedürftige Kinder einsetzen. Exemplarisch sei hier die Aktion unserer Gesellschafterin, der Volksbank Heidelberg-Neckartal eG, mit dem Slogan „Kinder in unserer Region“, genannt. Weitere Details finden Sie hier.
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Damit Sie künftig (neben unseren Journalen) auch sonst nichts mehr verpassen, laden wir Sie herzlich ein, uns auf LinkedIn zu folgen.
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Hier promoten wir unter anderem auch unsere Präsenz auf Messen oder auch unsere aktiven Vortragsformate wie beispielsweise demnächst beim HEI Talk der Heidelberger ErfolgsImpulse.
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Herzliche Grüße von Ihrem QIDF-Team aus Stuttgart
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